目    录

第一章   项目策划管理文案

一、市场调查报告

二、项目立项意向书

三、项目建议书

四、项目计划任务书

五、项目可行性研究报告

六、项目策划书

第二章   项目融资管理文案

一、融资情况介绍书

二、项目投资（融资）计划书

三、项目筹资拨款请示

四、贷款申请书

五、贷款合同书

六、融资租赁合同

七、贷款担保书

八、贷款抵押书

第三章   项目采购管理文案

一、项目采购计划书

二、采购材料费用状态报告

三、采购材料订单状态报告

四、采购材料检验状态报告

五、物品采购合同书

六、仓储保管合同书

七、项目采购完工报告

八、采购损失索赔通知

九、采购损失报告

十、取消采购订单损失报告

十一、项目采购常用表格

   1. 采购程序及准购权限表

   2. 采购程序规定表

   3. 材料请购单

   4. 设备请购单

   5. 成批请购单

   6. 一般物品采购单

   7. 采购记录单

   8. 材料采购记录

   9. 交货控制表

   10. 采购控制表

   11. 验收单

   12. 订购或更改通知单

   13. 退货清单

第四章   项目招投标应用文案

一、项目招标申请书

二、项目招标公告

三、项目招标邀请通知书

四、项目招标章程

五、项目招标单位要求书

六、项目招标企业须知

七、项目招标技术质量要求书

八、项目招标书

九、项目投标申请书

十、项目投标书

十一、投标法人代表授权委托书

十二、项目投标保证书

十三、评标报告

十四、中标通知书

十五、国际招标书

十六、国际投标书

第五章   项目实施合同样本

一、建设项目拆迁房屋样本

二、建设项目征用土地合同样本

三、土地使用权出让合同样本

四、建筑施工物资租赁合同样本

五、建设项目勘测合同样本

六、建设项目设计合同样本

七、建筑安装工程设计合同样本

八、建筑安装工程内部分包合同样本

九、建设工程项目施工合同样本

十、国际工程总承包合同样本

十一、建设监理合同样本

第六章   项目进度管理文案

一、企业生产计划书

二、项目进度管理计划

三、申请工程施工开工报告

四、项目进展情况报告

五、工程项目交工（移交）申请书

六、合同项目验收报告

七、项目完工报告

第七章   项目成本控制文案

一、项目成本计划

二、项目投资预算报告

三、解决在建工程项目超预算问题的请示

四、实行固定成本控制的请示

五、项目成本控制情况报告

六、查账报告书

七、项目审计报告

八、项目财务决算报告

九、常用项目成本控制表格

1. 成本预计表

2. 成本明细表

3. 分步成本表

4. 成本分析表

5. 目标成本变动通知表

6. 用料清单

7. 月度直接成本分析表

8. 月度间接成本分析表

9. 最终成本控制报告表

第八章   项目质量管理文案

一、质量计划

二、质量管理咨询报告

三、项目质量手册

四、质量体系程序文件

五、质量记录

六、质量分析报告

七、质量监督检查报告

八、项目质量监督计划

九、项目质量监督报告

十、项目事故调查分析报告

十一、项目质量整改（隐患）通知书

十二、项目工程质量保修书

十三、项目工程质量修理通知书

十四、项目质量管理常用表格

   1. 质量异常报告单

   2. 质量管理培训年度计划

   3. 质量管理组工作计划

   4. 质量不良材料采购记录

   5. 工程质量问题（隐患）处理记录

   6. 工程实体质量监控重点

   7. 阶段工程质量认可通知单

   8. 监督中重大质量问题请示汇报表

   9. 阶段工程实体质量评价复审表

   10. 质量管理组工作成果报告表

   11. 质量不良情况分析表

第九章   项目风险管理文案

一、项目风险形势估计报告

二、项目风险管理计划

三、项目风险规避计划

第十章   项目评估管理文案

一、项目评估报告书

二、项目资产评估报告书

三、项目后评估报告书

第一章              项目策划管理文案

第一节         市场调查报告

一、        市场调查报告是指项目立项之前，特别针对生产项目立项之前，在对产市场进行充分调查之后，对整个调查活动的一种总结性报告。

二、        市场调查报告的基本构成如下：

1、            标题

  市场调查报告的标题，一般是由单位（调查的范围或对象）、时间（调查的期限）、摘由（调查内容的高度概括）和文种（调查报告）四部分组成。

2、            前言

  市场调查报告的前言，一般要交代调查的时间、地点、对象、范围、目的、方法等，点明文章的基本观点或概括出文章的主要内容，强调文章得出的结论或文章显示的重要意义。

3、            正文

  正文主体一般由这样三部分组成：

（1）    情况概述部分

这一部分要概括地介绍调查及积累所得的材料的内容。

（2）    分析预测部分

这一部分是在陈述基本情况的基础上，或是进行具体的分析研究，总结出带有规律性的东西来；或是针对调查的目的，得出结论性的意见；或是通过详细地分析，预测市场未来的发展和变化趋势。

4、            结尾

  结尾是全文的结束部分。可以与开头照应或概括全文，或重申观点以加深认识。结尾根据内容灵活掌握，不求千篇一律，但原则上结尾要写得简洁有力，有的市场调查报告在开头或正文部分已将观点阐述清楚，这样也可以自然结尾，而不另加结尾部分。

5、            落款

  即写上调查单位或个人名称，注明调时间。署名可以写在标题下正中间，也可以写在标题之下偏右，还可能性写在正文之后右下角，时间写在标题下，用括号括上，或者写在落款处。

三、[范例]

城镇居民住房消费音量研究

-------以**省为例进行分析

居民住房条件是衡量居民生活水平高低、社会物质文明程度精神文明程度的重要标志之一。居民住房除了具有生存资料的功能外，同时又具有民展资料和享受资料的功能。随着社会主义市场经济的发展，城镇居民住房消费越来越重要，特别是在现阶段，它和其他产业关联度高，带动作用强，不但对消费的启动有重要作用，而且对经济增长的拉动作用也日益突出，国家也反发展住宅业作为带动经济增长的一个重要产业，反居民住房消费用为带动投资、启动消费的突破口。因此，了解居民居住现状及消费需求，对研究居民居住问题，完善居民住房消费体制，制订居民居住消费政策是十分必要的。

一、      城镇居民居住概况

1、          住条件大大改善

新中国建立以来，城镇居民居住条件发生了革命性的变化，特别是

1978年改革开放后，各级政府积极抓住机遇，在经济发展的同时，积极改善居民居住条件，不但使成千上万的居民从低矮的平房搬进了宽敞明亮的楼房，而且室内设施如供电、供水、供气等条件也发生了巨大的变化。

根据**省的调查，目前城镇居民人均住房使用面积（居民家庭居住

面积与辅助面积之和）已达18.67平方米,居民家庭户均住房使用面积在60平方米以上的已达72%,住三居室及以上的居民家庭已达62.1%,住楼房的达93.5%,家庭自来水使用率达96.1%,有室内取暖设备的家庭达81.6%,使用管道煤气或液化石油气的家庭达83.1%,家庭已进行居室装修的达27%,表1-表3中比较详细地反映了城镇居民家庭住房情况.从看得见摸得着的自己住房条件的改善,使得人们切实感受到了改革开放带来的好处,也真实地感知到了自己生活水平的提升。

2、          声调居民家庭住房面积：小声调大于大城市；设施条件：大城市比

小城市好。

从不同类型城市居民家庭的住房使用面积来看，大中小城市居民住

房使用面积的从大到小的排列顺序是小城市、中等城市、大城市，而居民家庭住房设施现代化程度的高低则又倒了过来，从高至低呈大城市、

中等城市、小城市顺序排列。

表1 城镇居民家庭住房面积    （单位：%）

调查显示大城市居民家庭户均住房使用面积为47.38平方米,中等城市居民家庭户均住房使用面积为58.1平方米,小城市居民户均住房使用面积为70.71平方米,小城市居民家庭使用面积比大城市多出49.2%。其中，大城市中居民家庭住房使用面积最小的是**市，户均37.18平方米;小城市中居民家庭住房使用面积最大的是**市,户均住房使用面积达93.89%平方米,比**市高出1.53倍。

表2  大中小城市居民家庭户均住房面积及设施对比情况

表2中显示出**省大、中、小不同类型城市居民住房设施拥有情况的变化趋势。小城市由于人口规模小、住房用地较宽松、土地价格及住房价格较低等有利条件，使得居民住房地产使用面积明显大于大、中城市；而由于大城市的城市现代化建设程度较高，技术优势、资源集中优势、城市建设规模化优势的有效发挥，使得居民住房设施明显好于中、小城市。从表2大、中、小城市居民家庭使用自来水比例、家庭拥有卫生设备比例、家庭拥有取暖设备比例及居民家庭使用液化石油气、管道煤气比例的大小就明显地体现出这一特点。

二、      城镇居民住房体制中存在的问题

由于长期牌计划经济体制的制约下，居民住房制度的改革需要逐步由

计划经济体制向市场经济体制过渡和转移，不能期望一蹴而就。在这个过渡和转移过程中，新体制中留有旧体制的烙印，合新的居民住房体制中存在一些计划经济体制遗留问题。同时由于房改是一个系统工程，屹今为止，居民住房市场化体制仍然存在大量问题需要解决。

（1）    房改中带有行政命令式的计划经济成份，使旧体制中的问题有所遗留。

（2）    居民家庭就业者单位所有制的不同形式形成了住房产权拥有上的差别。

在计划经济体制下，居民住房主要依靠国家投资兴建，相对来说国有单位职工住房解决的要好一些，这些国家投巨资建造的居民住房，随着住房改革就必须建立在居民原住房的基础上；为了便于房改的迅速展开，国家和单位在把住房售给居民的过程中衽了优惠政策，正是由于这些优惠政策，致使居民由于就业单位不同形成住房上的差别，延续成为居民住私人产权拥有上的差别（见表3）。

表3 **省城镇居民不同就业身份居民家庭住房产权拥有情况  （单位：%）

从表3可以看出,国有职工及集体职工就业者家庭(以户主就业情况划分,下同)拥有住房产权的比例明显高于个体经营者和个体被雇者,就连国有下岗职工及(国有、集体)内退职工拥有住房产权的比例也明显高于个体经营者和个体被雇者。国有企业就业者拥有住房产权比例高达77.9%，分别比个体经营者和个体被遍及者拥有住房产权比例的47.8和50.6%高出30.1个百分点和27.3个百分点。

……

三、      关于发展城镇居民住房消费的建议

1、          早日停止各种形式的福利售房

优惠售房对推动房改的发展起到了极大的推动作用，但从长远来看，对今后的住房市场的健康发展在某种程度上将带来一些负面影响。因此，加快制定有关政策，尽快使居民住房货币化、市场化，消除原住房体制的负面影响，让居民在平等的条件下购买住房，以引导居民住房市场的发展方向。

2、          尽快开放居民住房二级市场

据调查，**省城镇居民住房私有率已达73.6%（包括部分产权），但这样大的住房存量在客观上是不流动的。不流动的存量势必造成住房资源的不合理消费和浪费，并且地住房资源的进入形成障碍，开放住房二级市场势在必行。因此，应抓紧解决房改房产权分割问题，尽早全面放开住房二级市场，消除居民住房消费“瓶颈”，畅通居民住房消费渠道，全面激活住房市场，使之成为拉动内需的又一积极因素。

3、          降低商品房价格和各种交易税费

商品房价格居高不下，使中低收入居民望房兴叹，也使商品房处于

积压状态。既然大量商品房积压，使之自行折旧学杂费，不如降价出售，让利于民。据了解，房产转让有关税费达交易额的10%左右，这样高的税费对居民是个不小的负担，降低税费，是促进居民住房消费的有效方式之一。房地产交易税费属于地方税费，税费的降低表面上看减少了地方收入，但是，如果由于税费的降低激活了居民住房消费，交易额的提升同样可增加地方政府税收的来源。

4、          加强住房市场化宣传，促进居民住房消费观念转变

针对旧的、落后的消费观念，各有关部门及各种媒体，要加强宣传有关住房市场化的知识、住房市场化的进程以及与个人的切身利益；鼓励人们住房即期消费、中长期消费和信贷消费；使人们形成住房消费新观念、新意识。

第二节         项目立项意向书

一、        项目立项意向书是在经济活动中，当事人之间就开展业务而签订的意向性文书；是项目双方合作者内心愿望与初步设想的文字记录，它具有协商性、灵活性、临时性。

二、        项目立项意向书的格式并没有严格的规定，它可以是签字式谈判

纪要，也可以是叙述式的谈判签字备忘录。如果双方都比较认真的话，最好是条款协议式立项意向书。

项目立项意向书的结构一般由标题、导语、正文和签署四部分组成。

1、标题

           标题包括两种方式：一种是只用文种作标题，将“意向书”居中定

在上方。另一种是用“内容性质+文种”作标题。

        2、导语

           导语包括以下内容：一是签订意向书的单位；二是明确该意向书的指导思想和政策依据；三是规定本意向书需要实现的总体目标。最好用承上启下的惯用语结束引言，导出正文。

        3、正文

          正文是意向书主要内容，一般都以分项排列条款的形式来表述，即将全部内容按事物间的性质和关系的不同，划分为若干部分，用数码依次标出。各项条款之间的界限要清楚，内容要相对完整，既不要交叉叠叙，也不要过于琐碎，更不能有所疏漏。

      4、签署

         包括各房签名盖章和签署日期。

         由于意向书只是一个初步的意向，因此，以上内容比较笼统、比较原则的写出即可。待签署后，双方还可以继续进行接触、商洽，不断地修改、补充与完善。这也正是意向书与协议、合同的根本区别。

         在现实的涉外经济活动中，也有由单方面主动出具意向书、表示愿与对方合作的意向的情况，内容和写法均有所不同，应视具体情况而定。

[范例]

**原料合资生产意向书

    2000年*月*日至*月*日，美国***公司副经理****先生，同中国**省**市

****厂就双方共同合作开发生产**原料等事宜，进行了多次的接触和洽谈。在此

之前，双方在1999年11月*日至12月*日，已进行过初步的接触和洽谈。现将

有关意向归纳如下：

1、美国****公司提供适合**市****厂所需要的**粒子，以降低进口成本，提高**原料的质量。

2、合资合营**原料生产，年产量初步匡定为**吨。

3、**原料的生产技术、设备由美方提供，产吕大部分返销出口，以求外汇平衡。

4、双方投资比例初步定为：美国***公司为60%，**市****厂为40%，利润按投资比例分成。

5、该合资生产项目的目标是2002年*月底正式投入生产。

6、双方准备在2000年*月*日前准备好各自的可行性研究报告的有关资料。2000年*月*日由**市****厂编写项目建议书上报上级部门，一待批准后，即刻通知美方。

7、本意向书中英文各一式两份，双方各执一份。于适当时候，双方再进一步商讨，以求可行性研究报告的正式完成。

                            甲方：美国****公司副经理***（签章）

                            乙方：中国****厂副厂长***（签章）

                    2002年*月*日

第三节         项目建议书

项目建议书是在确定项目意向后，具体反映项目内容的报批性文书。经是在调查研究的基础上提出的拟建项目的大致设想，是从项目的发展背景、基础、条件出发，通过对拟办项目的必要性和可能性的分析论证而写成的立项申请。

项目建议书的格式如下：

1、标题

   题由合作各方名称、项目名称和文种构。如果使用专门的封面，则在标题下写明项目主办单位、地址、项目负责人、主管部门、日期等。

2、目录

   一般而言，项目建议书没有目录。但是，如果建议书内容较我，一般应在正文前加章节目录。

3、正文

   正文一般包括以下内容：

1)      合营单位或者项目单位概况；

2)      合营项目或项目的目的；

3)      合作对象的概况；

4)      合营（项目）的范围和规模；

5)      投资估算；

6)      投资方式及资金来源；

7)      生产技术和主要生产设备情况；

8)      主要原材料、水、电、气等来源；

9)      人员情况；

10)  投资回报、经济效益估算。

4、落款

申请立项单位名称、印章、日期。

5、附件

附件一般包括前文所述意向书、合作方资信情况调查、市预测和调查报告等。

[范例]

××市××厂、深圳××公司引进年产5000吨天然脂肪醇装置项目建议书

主办单位：××市××厂深圳××公司

项目负责人：×××（××市××厂厂长）

×××（深圳××公司经理）

目       录

一、            建设项目的目的及意义

二、            产品市场前景分析及预测

三、            产品方案和建设规模设计

四、            生产技术方案设计

五、            技术经济评价分析

六、            投资估算和资金筹措

七、            附件

一、            建设项目的目的及意义

据相关材料分析，全球年产动植物油脂总量约为6000多万吨，其中70%是

植物油脂，30%是动物油。据报道：国外有13%的油脂（约800万吨）用作化工原料，主要生产脂肪醇、脂肪酸等化工产品，并且生产技术成熟，产品质量好，三废少。

我国年产动植物油脂1000万吨左右，除部分食用外主要用于生产肥皂表面活性剂和油基性涂料等。××省的油脂源不但产量丰富，而且品种多，大豆油、蓖麻油等的产量均居全国首位。19××年葵花籽产量达50万吨，可加工葵花油10万吨。这对以农副产品为原料，发展我省精细化工，具有可靠的基础。

目前，全世界脂肪醇年生产能力约为100万吨，30%用于表面活性剂。在国外，脂肪醇素有“工业味精”之美称，其用途十分广泛。除用于洗涤用品外，还被用于农药、选矿、化妆品、食品、药物、洗涤剂、纺织、钻井助剂、皮革、建筑、造纸等方面。我国脂肪醇的产量很低（1万吨左右），工艺落后，产品质量差，品种少。目前，我国仅洗涤用品每年进口脂肪醇大约2000吨，同时还从日本进口醇醚硫酸盐（AES）25850吨，折合脂肪醇1.3万吨,合计1.5万吨。××省“×五”期间，每年用洗涤剂醇约5000吨，目前我省沿属空白。为了加速我省精细化工产品的发展，引进资金、技术和关键设备进行生产、加工是可行的。

二、            产品市场前景分析及预测

1、境外方面

用天然油脂生产脂肪醇正在引起各国重视，因为天然动植物油脂对人体

安全可靠，造成三废污染少。所以以天然油脂为原料的醇系表面活性剂在全

部表面活性剂中的比重，将从19××年的45%增加到19××年的70%，产量由930万吨增加到2540万吨。菲律宾联合椰子化学公司，正在建设一个年产3.5万吨的高级醇工厂，其生产成本比合成高级醇低，具有秀强的市场竞争能力。近两年来，一些国家用天然油脂生产高级醇的生产能力成倍增加。

美国、西欧和日本以天然油脂生产脂肪醇，就期生产能力和消耗量都是比较多的国家和地区。如美国洗涤剂醇供需情况是：19××年产量为31.5万吨,进口0.7万吨,出口5.3万吨,消耗26.4万吨。西欧19××年洗涤剂醇的年生产能力为37.2万吨。日本洗涤剂醇的生产能力估计为10万吨其中天然醇约占40%。

天然脂肪醇系表面活性剂，且有表面活性好，配位性好，毒性小，而且   物降解，低温的应用性能好，成本低等特点，在表面活性剂的应用领域占有重要位置。因而近几年来，一些国家用天然油脂制醇的生产能力增长很快。国外预测，石油原料的优势只能维持10年，从长远看天然油脂原料将处于有利位置。

2、国内方面

   国内只有上海××化工厂、上海制皂厂、无锡合成化工厂、大连油脂化

学厂等在生产脂肪醇。总产量约1万吨左右，远远满足不了需要，每年沿需

大量外汇从国外进口。19××年，我国从日本进口AES达25850吨，58.3

亿日元。为了改变这个局面，“×五”期间，国家将扩大脂肪醇的生产能力。

高级脂肪醇利用开发，××省已列入了“×五”发展规划，每年需要1万吨。

三、产品方案规模选择

1、方案及规模选择

       根据国内外产品需求情况分析，产品市场销路是好的。据有关资料报道，19××年国内仅洗涤剂醇的全年用量约5万吨以上。××地区有丰富油料作资源，又是油料加工基地，在××市××厂，建设一套以天然油脂为原料，生产能力为年产5000吨脂肪醇的生产装置是可行的。

    2、产量及销售方向

    依据设计，建设规模定为年产5000吨，C16-C18的天然脂肪醇和副产400、

吨甘油。

    销售方向，主要用作生产精细化工产品的原料和洗涤用品等产品原料为

主，在满足国内市场需要的同时，如果产量及销路允许可适当地出口创汇。

3、产品性能及规格

（1）脂肪醇质量要求

（略）

    （2）甘油质量指标

按照中华人民共和国标准CT8687-77丙三醇（甘油）为澄清、黏性液体、

无臭、溶于水、醇又溶于醚、三氯甲烷及二硫化碳，在空气中易吸收水分。

四、技术方案设计

生产方法相比于洗涤剂醇的工业生产方法主要有两种：

1)      以石油加工产品为原料的化学合成方法；

2)      以天然油脂为原料的转化方法。

以石油为原料合成醇多为仲醇、带有支链，无法得到偶数碳的直链仲醇，由

于仲醇仲醇结构决定了以石油为原料的合成物降解性能远远不如仲醇。以石油为原料生产的脂肪醇设备较复杂，工艺路线长、成本高，产品应用局限性大。

以天然油脂为原料生产的醇全部为偶数碳直链仲醇，没有支链和烃碳醇，不但可以用于人体洗涤用品，还可用做多功能乳化剂、渗透剂和润湿剂等，而且工艺流程短，设备较简单，成本低，应用性能好。

五、技术经济评价分析

1、计算依据

1)      品种规模

脂肪醇（C16-C18）5000吨/年。

2）产品销售价格

   目前国内食欲8500元/吨，本项目建议书按8000元/吨计算。

3）产品销售税金

   工商税金按售价10%计即为800元/吨。

4）装置定员

   装置定员为150人。

5）平均工资

   员工平均工资为900元/月，

6）装置及基建投资

   初步估算为880万元。

7）固定资产折旧费

   按基建投资15年计为52万元/年。

2、成本估算

   （略）

3、财务分析

1)      年总产值：8000元/吨×5000吨=4000万元

2)      年税金:400万元

3)      年总成本:1846.5万元

4)      年利润:1753.5万元

六、投资估算和资金筹措

   （略）

七、附件

1、邀请外国厂商来华技术交流计划

1)      由联合瓮筹建小组向国外生产厂商发函进行技术咨询，索取资料，了解工艺过程、原料及工程建设金额及装置报价。

2)      接到正式报价后，根据报价情况，六周内完成和外商技术交流，暂邀请三家厂商来华，每家交流一周，三周为外商往返时间。

2、出国考察计划

   在正式进行合同谈判签署前，由深圳×××公司组团，组织工程师以上

的专业技术人员，进行为期六周时间的出国考察。

3、××市××厂与深圳××公司横向联合协作议定书（略）。

第四节         项目计划任务书

二、项目计划任务书的结构一般由封面、目录、正文、报送单位名称及附件等几部分组成。

1、面和目录

   封面上主要写明建设项目的全称。有些小型项目，由于项目计划任务收的内容比较简单，可以在项目名称下面写上建设单位、建设地址、编制日期。大中型项目，内容比较复杂，封面后一般都要有目录。

2、正文

   大中型工业项目计划任务书，一般包括以下几项：

1)      建设的目的和理由；

2)      建设规模、产品方案或纲领；

3)      矿产资源、水文、地质资料以及原材料、燃料、动力、供水、运输等协作配合条件；

4)      资源综合利用和“三废”治理的要求；

5)      建设地区或地点以及所用土地的估算；

6)      防空、防震、消防等的要求；

7)      建设工期；

8)      投资控制数；

9)      劳动定员控制数；

10)  要求达到的经济效益和技术水平。

3、报送单位名称及附件

   计划任务书的最后部分应写明报送单位的名称，并注明附送的有关矿产资源、工程、地质、水文地质的勘察报告以及有关主要原料、材料、燃料、运输等协作关系意见书或协议文件的名称。

   项目计划任务书条文式书写。封面上的标题及其他内容，应该分行书写，单位名称要用全称。正文部分只需用乘法的文字对上述各项窗帘作概括说明。

   此外，计划任务书与一般的方案写作具有不同的写作要求：

1)      行文务求与严密，特别是申请新建、扩建项目的理由要充分，经济效益的成果要确实，切勿前后矛盾。

2)      大中型工业项目计划任务书的条目必须完整，有些工程的某些内容，如“三废治理”、“防震、防空、消防”等项，即使没有具体要求，也应作简短的说明。

3)      文字要朴实，数据要正确、可靠。

[范例一]

××市胶印书刊印刷厂基本建设计划任务书

一、            为适应出版事业发展的需要，逐步解决本市印刷生产力严惩不足的矛盾，需建一个年产××万令纸的书刊印刷厂。按照印刷技术发展要求，新厂将以胶印工艺为主，在降低成本、提高质量和缩短生产周期方面，比现有的铅印印刷，均有所改善。

二、            新厂全年生产能力：胶印照相制版（四开）××××副，排字（原稿字数）××××万字，胶印书刊印刷××万色令，书刊装订××万令纸。

三、            生产工艺：排字主要采用照相排版；封面、插图采用电子分色、照相制版工艺；印刷以高速机印刷正文，以多色机印刷封面、插图，解决全书配套问题；装订以精装、胶订等流水线为主要工艺。

四、            新厂拟选择在××、××或×××地区，这样能减少原料和成品的运输量。新建厂水文资源、地质勘察、查定等工作，拟请设计部门负责。碱房建筑面积为×万平方米，职工宿舍×千平方米，占地××亩。

投产后所需的原材料、燃料、动力和供水等，均无特殊要求。其中：

1)      主要原材料需用的纸张和油墨：全年需要××万令纸，平均每吨按××令计算，全年需纸张××××吨；油墨平均每千色令按×××公斤计算，全年共需××吨左右。

2)      燃料：直接用于印刷和装订的燃料极少；辅助秤所需也有限。新厂全年用煤约×××吨；汽油约××吨（包括生产、运输）。

3)      全年用民约为×××万度；煤气约××万立方米。

4)      全年市内运输量××××××吨左右。

五、            新建厂因采用照相排版和PS版工艺，不存在废气、废液问题，少量显影药水（无毒），可在生产过程中采用过滤和常常等措施予以解决。

六、            新厂的建设进度：争取××××年内批准项目，××××年上半年解决征地和工程设计，同年年内力争破土动工，××××年逐步投产。全部工程在××××年上半年竣工。

七、            基建投资及资金来源：全部投资×××万元（其中设备费×××万元），可由利润分成的形式吸引投资。

八、            基建的经济效果：新厂投产后，将成为本市第一家胶印书刊印刷厂，每年钤上入约×××万元，全年利润约×××万元，全部投资争取在×年收回。

附件：《设计计划计算依据》一份（略）。

××胶印书刊印刷厂

××××年×月×日

[范例二]

新技术推广应用项目计划任务书

项目名称：CAD技术应用

技术应用单位：××省××厂

技术依托单位：华中理工大学

起止年限：一九××年×月-一九××年×月

××省××厅

一九××年×月×日

一、            项目内容概述

我国CAD技术研究工作从20世纪70年代中期开始，经过二十多年的发展，

已愈来愈为各行业所关注，并取得可喜的成果和明显的经济效益。大力推广CAD技术，开展CAD应用工程，是推动我国设计革命，促进科技进步，改造传统产业，实现国民经济快速发展的重大战略性措施。

当前产品设计的发展趋势有三个特点：时间、质量和成本，简称TQC。第一

特点是一个产品从设计到投入的周期愈来愈短，市场对产品的需求是小指、多品种；第二个特点是用户对产吕的质量、品种的要求越来越严格；第三个特点是要求产品物美价廉。性能价格比较好的产品才有效力。而满足上述要求的关键取决于设计。据统计，产品的成功与否有70%在于设计。哈佛商学院海斯教授说：“15年前各个公司在价格上竞争，今天在质量上竞争，而明天在设计上竞争。”CAD技术的应用，使人类的脑力劳动获得了解放，它可使工程设计费减少15%-30%，订、交货周期缩短30%-50%，提高工程能力3-3.5倍。产品投放市场时，期市场占有率提高40%-70%，因此世界保国都十分重视CAD技术的研究和推广应用。

本厂产品属于多品种小批量型，在当前市场竞争的情况下，产品更新换代较快，随着同行业合资厂的增加，竞争对手的力量越来越强，产吕在价格上、质量上和设计上的竞争越来越激烈。我厂决定建立以PC机为主的CAD系统，进行产品开发、模具设计、工艺设计和图纸、资料管理，加速产品开发，以适应市场竞争的新形势。

二、技术应用单位情况

本厂现有职工×××人，其中工程技术人员×××人，占地面积××万平方米，建筑面积××万平方米。上年度工业总产值××××万元，实现利润××××万元，税金×××万元。现有固定资产价值×××万元。

本厂是以生产×××、×××为主的厂家，×××在国内同类产品中市场占有率达××%，属国内最大的生产厂家。19××年以来，本厂抓紧新产品开发工作，先后开发了几十种新产品，已形成了多品种、小批量的生产模式。应用CAD技术后，将进一步推动我厂新产品开发工作，增强市场竞争能力。

三、技术合作单位

1.      华中理工大学的“三无”系统工程荣获1993年国家著名重点高科技成果博览会金奖。我厂决定依托华中理工大学的技术，搞好我厂的CAD技术应用工作。

2.      我厂根据资金的情况，决定将CAD技术的应用工作分两步进行。第一步增产微机网络；第二步嫌建CAD工作站，建立工作站—微机网络。

3.      第一步预计一九九×年完成，达60%以上的设计人员能运用CAD技术进行产品设计和工艺设计。第二步，在“九五”期间，达到100%的技术人员都能运用CAD技术。

三、            关键技术及实施方案设计

我厂决定第一步建立微机网络。然后再向工作站—微机网络过渡。

1、硬件

1)      486D×2/50服务器及接口                             ×万元

2)      486D×2/50微机                                5台，×万元

3)      HPPPA绘图仪                                   1台，×万元

4)      HP4激光打印机                                 1台，×万元

5)      扫描仪                                         1台，×万元

6)      数学化仪仗队                                   2台，×万元

7)      网络配件及网络工程师                                ×万元

8)      装修、空调                                          ×万元

        合计                                          ××万元

2、软件

1)      Inte CAD全套                                        ×万元

2)      EBC.V1.10                                           ×万元

3)      HYBLO----CAD                                        ×万元

4)      CAPP                                                ×万元

合计                                            ×万元

五、预计经济效益、社会效益及推广范围

1.      设计费减少15%-30%。

2.      订、交货周期缩短30%-60%。

3.      增强产品在市场上的竞争能力。

4.      提高产品的可靠性。

六、项目实施计划及目标

1.      19××年1-3季度筹备、人员培训。

2.      19××年4季度开始设计。

3.      19××年3季度前普及使用。

4.      19××年10月份验收。

七、经济预算及资金筹集渠道

购买硬件：××万元；

购买软件：  ×万元；

合    计：××万元。

其中：银行贷款：××万元。

自    筹：  ×万元。

还款时间及金额：

19××年：××万元。

19××年：××万元。

合    计：××万元。

各级主管单位审批意见（略）。

第五节         项目可行性研究报告

一、        项目可行性报告是对拟建项目或者经济决策项目可能采取何种方案、对各种有关事实、例证、数据进行搜集和分析研究，确定期是否合理、可行的局面报告。它通过周密调查，对经济决策项目或拟建项目的合理性和必要性进行分析论证，最后，作出严格选择，提出最佳方案。

二、        项目可行性研究报告的主要作用有以下几点：

1.      为回答上级义不容辞部门和有关部门的质疑而提供重要依据。

2.      为经济部门和企业领导提供建设项目的决策依据。

3.      为编制经济计划、安排任务指标提供可靠的依据。

4.      为落实资金，向银行贷款或向国家有关部门申请拨款提供依据。

5.      为与拟建项目有关的部门和单位签订协议提供依据。

一般说来，项目可行性研究报告必须依据如下格式进行书写：

1、标题

标题一般由拟建项目和文种组成。如《××工程项目可行性研究

报告》、《建设××厂可行性研究》、《关于筹建××市××公司的

可行性报告》等。

           2、正文

正文由前言、主体、结论组成。

1)      前言：包括建设项目提供的背景、依据、投资的条件、经济意义，并说明可行性研究的范围、要求、现有的基础和研究目的等。

2)      主体：这部分是可行性研究报告的核心内容部分。主要包括：

A)      市场调查；

B)      拟建项目的规模和发展规划分析与设计；

C)      技术研究；

D)      资金来源分析；

E)      经济效益分析

F)      社会效益分析。

        3）结论：这是可行性研究报告在主体部分进行分析论证后期作

的结论或综合评述的意见。

结论应鲜明地提出可行还是不可行的意见，供经济部门或

企业领导作决策依据。

可行性研究报告的正文后，往往还有附件，如附图、附表等。

3、报告单位（报告人）和日期

[范例一]

中外合资广东××××有限公司可行性研究报告

广东省××研究设计院

19××年3月

第一节             概述

本项目合资经营期为20年,性质为中外合资经营项目。

由广东省××经济技术发展公司（甲方），日本国××产为业株式会社（乙方）、日本国××物产株式会社（丙方）三家合资开发经营本项目。

本项目于1988年4月份由广东省××工业总公司向日本提出，6月份中日两国三方开始就项目有关合作事项进行洽谈，并就技术引进、生产工艺等进行初步探讨，对投增长建厂地点进行实地考察。三方一致认为中国有丰富的资源和良好的投资环境，日方××制练株式会社拥有生产优质××粉的先进生产技术和丰富经验，具备合作基础，并于1988年12月签署了合作意向书。

合作三方在1989年4月至1989年10月相继签订了第一次、第二次会谈纪要，对项目的合资、投资、生产规模、产品方案进行了探讨。

本项目经广东省外经委批复立项并呈报中国××工业总公司及中国经贸部，中国××工业总公司和经贸部分别于1990年4月29日和1990年7月19日批复立项申请并要求切实做好可行性研究。

1990年10月中日两国三方举行了第三次会议，达成以下共识：

1.         厂址：选定在中国广东省××镇广东省××镇压经济技术开发区。

2.         生产规模：年产1500吨优质××粉。

3.         产品方案：三方认为产品方案的选择应以技术先进为标准，是日本国××制炼株式会社最好的优质产品。经三方协商同意本项目首期产品确定为可直接用于涂料生产的优质××粉。

4.         关于设备和工艺的选择：三方同意选用日本国××制炼株式会社的先进工艺和技术，并由该株式会社负责项目的工艺、技术、设备制造、运输、安装、调适和生产。同时，合资三方同意本项目的设备采用合作设计、合作制造的方式，合作制造的具体方式和内容在××制炼株式会社和××电机株式会社提交报价后具体商定。

5.         原料来源：中国广东××厂生产的2#粉作为合资公司的原料。

6.         产品销售：公司产品100%外销，其中70%由日方负责销售，30%由中方负责销售，销售价在合资合同中商定。

7.         投资比例和资金筹措：本项目总投资约为300万美元，三方投资比例仍按原定日方70%（乙方35%，丙方35%），中方30%。中方为本项目提供1.2万平方米的土地使用费××万元，其他出资形式另行商定。

此外，对合资公司的名称、董事会组织、福利设施等问题也达成了初步协议，度委托广东省××设计院完成本项目的可行性研究工作。

1990年11月三方第四次会谈，日方提交了有关冶炼设备及配套电子工程报价，两项报价已达200多万美元，占总投资300万美元的绝大部分，影响了本项目的可行性。为了使本项目可行，经三方研究决定，在不影响生产线工艺性能的条件采用中国设备、材料，并尽可能地在中国加工设备，以求降低投资。同时三方对工艺设备、化验设备、机修设备、电气工程作了明确的分工。

1990年12月三方第五次会谈，讨论了项目的估算、合作制造设备有关事项同等问题。

会谈中，日方的初报价为99.76万美元；中方的初报价为105.617万美元（包括全套及配套辅助工程）。此外其他费用23.92万美元，土地费用××万美元，流动资金33.5万美元,项目总投资额达322.4万美元,超出总投资额22.4万美元,为了压缩这部分投资,经各方努力减少费用并反小部分原由日方提供的设备改为由中方加工,总投资额压至300万美元。

第二节             项目的建设条件

一、     原料条件：生产2#粉的原料由中国广东××厂提供。

二、外部条件及配合条件：

本厂位于××镇技术经济开发区。离厂2公里处设有110千伏的变电站……供电是有保证的。

本厂为火法冶炼厂，工业耗水量极少，××地区市政府部门保证供应用水。

本厂北侧是广深公路、广深铁路，离黄埔港不远，交通运输极为方便。此外，厂区场地丧事工作已结束。

本厂的生产工艺流程由生产××粉历史悠久、具有世界先进技术水平的日本国××制炼株式会社提供，由该社负责提供主要生产设备及生产技术控制设备并负责安装、调试。

第三节             企业建设技术经济分析

基建投资估算为266.01万美元，建成投产后年销售收345万美元，扣除生产成本281.82万美元,税前利润为64.18万美元,政党年利润为48.6333万美元,按正常生产年利润计算基建投资偿还期为5.39年。经济效益还是较好的，项目是可行的。

从技术方面看，本厂引进的是具有世界先进水平的日本国××制炼株式会社的××粉生产线，其产品是国际市场畅销、价格较高的产品。本生产线的引进对充分利用我国资源和加快××粉深度加工开发是非常必要的。

综上所述，本项目在技术上的引进是成功的，本生产线是具有世界先进水平的，可以提高我国××粉在国际市场上的竞争力，而且对加快我国××粉待业的浓度加工起极大促进作用。

本生产线的引进在经济上也有相当的效益，产品的价格接近现行日本××制炼株式会社生产的××粉的价格，该价格远远高于我国出口的混合级××粉的价格。

本厂经过测算与分析，全部投资的内部收益率22.79%,投资回收期为5.39年,当生产能力达到39%时,盈亏平衡,表明企业有较好的经济效益和抗风险能力,因此项目是可行的.在敏感性分析中,在成本增加20%或价格下降20%时,抗风险能力差,虽然价格下降幅度较大的可能性较小,但在生产经营中,应对产品价格的降低和经营成本的增加,保持足够的重视,加强企业管理,及时采取对策,以保证企业的经济效益。

[范例二]

××洗衣厂关于年产20万台双桶洗衣机可行性研究报告

项目名称：年产20万台双桶洗衣机

项目主办单位：××洗衣机厂

项目负责人：×××（厂长、高级工程师）

项目技术负责人：×××（副厂长、工程师）

项目经济负责人：×××（主办会计）

参加人员：×××、×××

一、     概述

1、可行性研究的依据

1)        ××省经委[19××]430号《×××》。

2)        ××省二轻厅二轻计[19××]393号《×××》。

   2、可行性研究报告总的概况、结论、问题和建议

（1）总的概况、结论

1)      产品方案：根据技术进行的“市场吸引模式”，确定以日本三菱CW-660E型双桶洗衣机为基础，开发适合我国国情的XPB-S型双桶洗衣机。

2)      建设规模：单班年产20万台。

3)      厂址：××市南坑。

4)      原材料、燃料：申请列入国家计划，不足部分由市场调剂解决。

5)      经济效益：新增年产值8000万元，利润560万元，税收300万元。该项目的经济效益是好的。

       （2）问题和建议

1)      资金：当前全国性银根紧缩，贷款指标有限，恳请上级和平银行多加支持。

2)      大型注塑机：本项目需一台制造洗衣机内桶的大型注塑机，其锁模力1080-1350吨，希望省里协助购置。

二、原材料、燃料及公用设施情况

主要原材料：年需薄钢板2730吨、塑料1038吨、不锈钢100吨、铝160吨。

燃料：煤1400吨。

水：生产用水量为38吨/小时，消防给水量为54吨/小时。

电：增置一台600KVA节能变压器。

    与此同时，建立洗衣机生产联合体，以保证零配件的外协供应，降低成本，提高产品质量。

三、需求预测、产品方案和拟建规模

    1、需求预测

   随着改革的深入，人民生活水平已有很大的提高。所以，洗衣机市场需求量仍呈上升趋势。“七五”期间，将是双桶洗衣机的成长期、全自动洗衣机的投入期、单桶洗衣机的衰退期。

   对洗衣机市场调查的定量分析详见附件1。

2、价格分析与销售预测

   价格方面，初定出厂价为300元/台，零售价为339元/台。这既符合国家物价政策及市场销售策略，又具有一定的市场价格竞争优势。

3、产品方案

   国内外市场需求的机型以搅拌式、滚筒式、波轮式三种为主。

   从我国国情出发，我们认为，普通型单桶洗衣机档次最低，仅有洗涤、

漂洗功能，已逐渐被淘汰；全自动单桶洗衣机虽具有洗涤、漂洗、脱水全过

程自动进行的功能，但结构较复杂，成本较高，市场需求量较少；波轮式双

桶洗衣机具有洗涤、漂洗、脱水功能，只须在洗、脱功能转换时用手工操作，

而且价格适中，可利用本厂的技术、设备，投资少、上马快、效益高。

4、拟建规模

   洗衣机工业是批量性生产的工业。根据国内外同行业的经验，国外为20

万-40万台/年，国内20万-30万台/年为最佳生产规模。根据实际需求，拟

建规模为年产20万台双桶洗衣机。

四、厂情与厂址介绍

××洗衣机厂是经工业部指定的洗衣机定点厂；省、市重点企业，性质属全民所有制。

该厂位于××市北郊，东邻火车站。厂区占地2.1万平方米,建筑面积1.7万平方米.固定资产800万元。职工270人，其中工程技术人员32人，占12%。1984年以来，经过技术改造和引进日本三菱双桶洗衣机SKD装配线、检测线，拥有箱体成型、静电喷漆、整机装配生产线，在设备、工装、工艺、检测、管理诸方面，具备了年产5万台洗衣机生产能力。

五、生产设计方案

    1、主要工艺流程（略）。

2、设备工装（略）（包括配套生活设施）。

六、生产组织与员工培训计划

本项目采用类比法，拟定人员400人。其中厂长室、产、供、销、财务、人事、技术、质管、设备、工会等各类行政管理人员70人，检验20人，注塑车间30人，冲压车间50人，喷涂车间40人，装配车间108人，机修车间42人，动力车间14人，车队、后勤及其他26人。

技术人员专业配套，在生产准备的同时，对职工进行经营管理、技术培训及安全生产、质量管理全面教育。

新增工人按高中水平招考，择优录取，培训合格后上岗。

八、            环境保护（略）。

九、            项目实施进度预测

本项目拟分为两期进行。首期于可行性研究报告批准后一年内完成，用款

615万元，达到单班年产10万台双桶洗衣机生产能力；第二期工程，按项目建议书完成全部投资782万元，达到单班年产20万台双经受洗衣机生产能力。

表一   首期项目实施进度表

十、            投资概算和筹资融资

总投资782万元，其中外汇51万美元。第一期投资615万元，第二期投资167万元。

资金来源：地方自筹240万元（留成外汇51万美元），工商银行贷款542万元。

还贷计划：项目建成投产后，税前还贷，4年还清。

表二  投资金额预测表           单位：万元

十、经济分析

   1、以第一期估算

1)      生产能力：单班年产10万台双桶洗衣机

2)      成本预算：出厂价300元/台。

其中每台产品材料费234.31元,固定资产综合折旧率为9%。

3）利润率

利润率=300×[1-(A+B+C+D+E+F)]-G

                   300

      =300×[1-(1%+1%+1%+1%+1%+5%)]-257.27

                     300

      =4.24%

利润=300×4.24%=12.72(元/台)

式中:A-上缴管理费1%;

     B-销售广告费1%;

     C-新技术开发基金1%;

     D-运杂费1%;

     E-奖金1%;

     F-税金5%;

     G-材料费+工资+企管费+折旧费+利息=257.27万元。

4）投资收益率（静态）

1        投资利润率 = 年利润/总投资

=127.2×104/615×104

=20.7%

2        投资利税率 =(年利润+税金)/总投资

              =(12.72+300×5%)×105/615×104

                           =45%

      5)投资回收期

        投资回收期=总投资/年净收益

                  =615×104/[(127.2+55.35)] ×104

                  =3.37(年)

      6)投资方案的不确定性分析与风险分析

        ①盈亏平衡分析

          盈亏平衡点产量QE=FC/(P-GV)

          式中:FC---固定成本;

P----单位立品价格;

CV---单位产品变动成本

          QE=(55.35+40.8+44+89.4)/[300-(234.31+300×10%)]

             =6.43(万台)

           计算表明,本项目年产销6.43万台时,企业不盈亏,并有89.4万元用以偿还贷款利息。

        ②敏感性分析

          当产品的销售价格或产品成本发生一定幅度的变化时,假定其他因素不变,判断方案的风险情况。

         A:当产品的销售价格下降4%时,则

           利润=总销售收×0.96-总成本

=3000×0.96-(229.55+2643.1)

=7.35(万元)

         B:当产品的可变成本提高4%时,则

           利润=总销售收入-(固定成本+可变成本)

=3000-(229.55+2643.1×1.04)

=21.626(万元)

         在市场竞争中,只有提高生产技术水平,保证产品质量,降低成本,才能提高企业的经济效益。因为由计算可知，产品的可变成本的变动与销售价格的变动都对利润的影响很灵敏。

2、经济评价分析

   本项目总投资782万元，分两期实施。

   首期用款615万元，达年产10万台双桶洗衣机生产能力，新增产值4000万元，税金150万元，利润127万元。

   第二期用款167万元，项目建成投产后，可达年产20万台双桶洗衣机生产能力，年新增产值8000万元，税金300万元，利润560万元。

总结以上分析结论，可以看出：本项目投资少、见效快，能在较短的时期内收回投资，并对促进本省的家用电器工业的发展起积极的作用，还可带来良好经济及社会效益，项目是切实可行的。

附件：（略）。

×年×月×日

[范例三]

关于合作经营广州××实业有限公司可行性研究报告

本公司所属××玩具公司与香港××实业有限公司按照我国对中外合资企业的有关规定，经过友好协商拟成立中外合作经营“广州××实业有限公司”，公司地址在广州市××路××号。原玩具公司所属的××玩具厂，生产塑料、电动玩具。

现在就合作各方基本情况及经济效益等可行性研究报告如下：

一、双方的基本情况

   1、中方（我方）：广州市××进出口子公司玩具公司

      地址：广州市××路××号

      玩具公司为广州市×××进出口公司的子公司之一，是直接对外经营进出口玩具为主的经济独立单位，年进出口任务为3000万-4000万美元。

   2、合作方：香港××实业有限公司（由香港××实业有限公司出资25%，美国××公司出资75%组成），是我方××厂的合作伙伴，即由××公司与××厂签订来料加工合同，代其加工装配后出口。

      一年多来由于双方合作良好，业务发展迅速，如××××年××厂纯加工费收入300万港元，19××年预计可达600万港元，现厂房面积达2000平方米，员工人数700多人，生产加工品种全部经香港出口到美国，实际要货是美国××公司。今年5月间美国××公司总裁、副总裁与××公司的老板到××厂参观了解，对为其直接生产加工的××厂很感兴趣，认为××厂在交货质量、管理等方面已上轨道，如经投资扩大，可扩大再生产几倍，要求玩具公司将××厂转让给××公司，后来他们商定，合伙组建香港“××实业有限公司”并以××实业有限公司名义与我方××玩具厂合作经营，比原“来料加工”形式在纵深方面有发展。经过较长时间的商讨，合作条件成熟，于今年8月我方对方商定成立中外合作经营企业。

   二、合作形式与条件

           由我方提供厂房、人员辅助设施，对方提供订单、资金、设备、技术等，各方折算投资比例，各方不共同担负盈亏，而是按各自向公司提供的投资进行经营，确定收益分享办法，各自承担风险。对方进入设备财产权属对方，合作期满其设备可运出境或报请有关部门批准处理。

          我方目前提供现成厂房2000平方米（随着生产加工业务的发展可逐年增加），员工宿舍4000平方米及食堂配套设施。

          对方已提供塑料机等200台套，值1700万港元，已投入生产中，以后继续提供设备价值达1000万港元。

    三、生产规模、生产品种及市销售情况

     目前××玩具厂为玩具行业中小规模工厂，19××年总产值在6000万港元左右，在5年内年产值达2亿港元，每年净创汇2000万港元。

     目前主要生产的品种为塑胶路轨赛车和其他塑胶玩具，今年产值预计为5000万-6000万港元。上述品种绝大部分销往美国的××公司，××实业有限公司已生产出口此品种10多年，生产数量逐年增加。美国××公司除由香港××公司供货外，还在台湾、韩国等地设厂生产。鉴于以上两地生活水平高，生产费用高，与我方合作经营的××实业有限公司将把在台湾和韩国的产品分斯分批等转移到广州来。今年××公司总裁经过实地考察和探讨，认为××玩具厂已经生产其品种1年多，交货期准确、质量符合要求，具有一定管理水平和发展前途，经过有目的的选择，故决心与我方长期合作经营。

四、项目合作时间

       现定为10年，分两步走，第一步从1988-1993年，第二步从1993-1998年。第二步规划总产值及规模届时另订。

五、经济效益可行性分析

      合作公司的注册资本为1500万-3000万港元，资金由对方提供。主要资本为美国××公司出资，××公司是美国玩具大进口商之一。在设备上××公司已提供大部分，由我方提供之厂房（××玩具厂）现已达2000多平方米，人员达700多人。××玩具厂与××公司合作1年，生产已上轨道，年产值已达5000万-6000万港元，净创汇港币已达500万-600万港元，因此今后5年内逐步扩展，我方每年收益逐步扩大至1000万-2000万完全有可能。按照合同规定，我方收益分配办法为：

1.      中方收取供合作公司在中国境内雇请的工人和雇员每月以港币结算工资的60%，其中10%为甲方收益。

2.      中方收取提供合作公司使用的厂房、场地和辅助房屋（饭店、宿舍除外）的建筑维修费和土地使用费，以港币结算。

3.      中方不再从合作公司的销售额中撮收益，也不负责合作公司的亏损。

1、2、3点对我方均无经济亏损之承担。按照国际惯例双方又签订合

同，明确了合作各方的责、权、利有法律保障和依据，且××玩具厂又有1年多的秤经验，深信在今后5年内必定能够实现比合作前产值翻三番的目标。

    现将第一步目标规划详细列表如下：

（金额单位：港元）

      从第一步规划情况表明，我方实现目标的有利因素较多：

      第一，我××玩具公司与××公司已合作1年多，拥有固定（不变）资本厂房、

水电设施、运输工具、宿舍饭堂等生产、生活场地。

      第二，我方劳动资源丰富，现拥有700多熟练工人，能适应其各种主要品种的生产。在管理方面，××玩具厂建厂于1985年，积聚了多年经验。在产量、产值方面达到同行业的中上水平，人均产值达10万港元/年，净创汇收入达1万港元/年，劳动生产率不断提高。随着厂房扩建，设备增加，五年内产值达2亿港元是可行的。

      第三，生产商品，最终目的是销售，按双方所定的合同规定，我方××玩具厂生产的品种基本全部返销出口到美国，美国是当今玩具最大的市场之一，合营公司生产的品种方兴未艾，我们的合作伙伴有强劲的销售网络，所以合作公司生产的产品销售是不成问题的。

      （以下略）

第六节         项目策划书

二、项目策划书一般包括以下几方面的内容：

1)      公司状况；

2)      市场与竞争状态；

3)      推销方案；

4)      产品问题；

5)      开发与生产；

6)      财务资料；

7)      附录。

项目策划书就其格式而言，包括如下诸要点：

1.      封面：

用单一颜色的两片较厚的硬纸作为封面和封底，封面上要注明项目标题、开发公司名称、电话号码、策划书编制年月、公司主管名称、文件号码等。

2、页数：

  策划书正文最好有20-35页（32开），大约在1-1.5万字范围内，不能过长。因为投资人的阅读时间是有限的。

3、摘要

   一般包括下列内容：

1)      项目开始公司或新成立的项目公司概述；

2)      对新项目所开发的产品或服务的界定及销售对象；

3)      新项目开发产品的销售或利润目标以及相应的财务估算结果；

4)      要实现上述目标，现有多少资金，还需要多少资金？投资人如果投入这些资金，将以什么样的方式，在什么时候取得什么样的回报？

4、目录

   每一个计划都应有目录，目录放在摘要和正文之间，它决定了策划书的内容和结构。

[范例]

“××现代健身中心”项目策划书

目录

一、计划概况

“××现代健身中心”是下在创建中的一所旨在向会员提供室内和室外体育健身运动服务的俱乐部。与其他大部分健身俱乐部不同，它将为团队提供排球、篮球等运动场地，同时也为个人提供健身的场地和设施。健身中心将积极推动单位和家庭参与，并向那些有兴趣提高体育技艺的人士提供专家指导和训练性课程。

我们认为这个行业竞争的关键在于地点的选择、活动项目的设计、服务的质量和设备的条件。为此我们认为健身中心设在北京市××区比较合适，这里的居民收比僵平均水平高出2.5倍，这里的工厂、企业以及其他单位的员工有着组队进行体育活动的传统。我们健身中心的活动项目都是围绕着人们的兴趣而设计的，将会对未来的会员有极大的吸引力。我们所提供的设备与人力资源将使健身中心的服务超过竞争对手。

除此之外，更为重要的是，我们有一批经验丰富、富有热情和生气并致力于经营这个健身中心的管理人员。张××先生是一位出色的推销专家，他将出任健身中心的总裁；王××女士将出任项目部和公关部主管；刘××先生将主管设备处并负责职员的培训；魏××先生是一位财务方面的专家，将出任本中心的财务主管。

健身中心的创建预计需购置土地5公顷，共需投资450万元进行建筑和设备安装。以上提及的几位主要经理人员共投资60万元，一些外部投资者以获得40%的股份为条件已承诺投资约190万元。健身中心还需向有关机构贷款225万元，为此拟将建造此中心的土地和造好的房屋作为贷款的抵押。我们预计健身中心第一年的总销售额将达到180万元，税达7.5万元。

二、经营管理

    （一）管理者概况

          张××先生，现年40岁，××大学经济学学士，××企业管理学硕士。张先生在广州××健身俱乐部担任副总裁之职多年，从事过健身俱乐部的选址、日常经营和活动项目开发等多方面的工作。在此之前，张先生作为广州××健身中心的员工，从事过多年的直接销售工作。张先生还是一位体育爱好者，他现在仍担任中国××协会的理事。

          王××女士，现年35岁，××企业管理学硕士，××大学教育学硕士。王女士现任××贪图公司员工活动部经理，对员工活动项目设计和体育器材管理有丰富的知识和经验。王女士业余还是××区青少年活动协会的理事会成员。

          刘××先生，现年38岁，××大学体育系学士，现任职于××俱乐部器材管理部。刘先生是北京体育界的活跃人士，同时参加几个业余篮球队和排球队并兼任教练。

          魏××先生，现年48岁，××大学企业财务硕士，具有高级会计师职称，现行全国××协会的主管会计师。

          上述人员均在自己的领域中有多年的工作经验，其中两位具有财务管理方面的经验，三位曾经有经营健身俱乐部方面的经验。这样的经理人员的组合给健身中心提供了一个坚实的基础，即使有人窑或离职，其他成员可及时填补空白。

          虽然目前上述各位仍在其他单位担任要职，但并没有与他们的单位签订任何限制性合同，能够随时参加本中心的经营与管理。这四位经理人员已与本中心签署的一项合同约定：他们从加入健身中心之日起将至少为本中心服务五年，如果任何一位将来离开本中心，那么从离任之日起五年之内将不能从事与中心有竞争关系的职业。事实上，这四位创始人对创办本中心投入了大量的人力和资金，这些能够保证××健身中心的经营成功。

（二）创始人报酬

      四位创始人每人每年的工资收入定为5万元，这与目前这个行业同等职位人员的工

资水平相当。

（三）所有权分配

健身中心最初将发行10万股普通股票，四位创始人每人投资15万元，各换取14%即14000股股票。每一位董事（共4人）将获得1%（共4000股）的股份，另有三位不经营的投资者共出资190万元，将按出资额比例分享40%的股份。

（四）经理人员的责任

1.      总裁/推销部

张××先生将出任健身中心总裁，他是整个中心的核心。张先生还同时担负培训和指导中心的销售人员的责任。

2、项目设计/公关

   王××女士将出任这方面的主管。王女士将对健身俱乐部行业的发展情况以及顾

客的需求进行持续分析，制定出符合市场需求的活动项目，并负责中心的广告和宣传业务。

3、器材部/从事部

   这两个部门由刘××先生负责。刘先生将负责中心的器材购置、维护以及对中心的杂务人员的管理。

4、财务/信息部

这个部门由魏××先生负责，中心的计算机系统也收魏先生负责管理。

      5、董事会成员

         经理层意识到自身缺乏某些经营此中心所必需的专长。为了弥补这种不足，经理层决定吸收一位律师、一位健美方面的医生、一位健美万家和一位体育明星加盟董事会。每一位董事会成员将获得1%的股份作为报酬，如果他们离开中心的话，中心的经理人员有对他们的股份进行收购的第一优先权。

三、健身、娱乐市场分析

（一）市场的分布情况

          健身行业的市场，80%的会员居住在距中心周围9公里以内，平均车程15分钟可作为确定距离范围的基准。健身中心是一个具有独特体育运动设施的俱乐部，由于有室内滑冰场、排球沙滩以及特殊训练厅，还将吸引一些居住较远的人们，估计所有会员的工作、居住地不超过13公里。健身中心之所以选址在××区，原因是那里人口增长迅速、家庭收入高以及该地区人们对体育运动有较大的潜在需求。

          根据我们的调查结果分析，××区年人口增长率为2.5%，是全国人口平均增长率的1.5倍，是北京市人口平均增长率的1.3倍。大约有590000人居住在距健身中心场址9公里以内，据估计，这个数字到1995年将超过650000人。专家分析研究表明，健身行业会员的年龄中值是34岁，而××区年龄中值为32岁。

          ××区平均家庭收入较高，有大量的潜在顾客。

          对比全国平均水准，××区体育运动的潜在市场较大。根据1991年国家统计避对以邮政编码为区域范围的居民各种服务的潜在需求量进行的分析测算，××区的需求指数为132，而全国的需求指数中值为103。

      （二）市场可行性分析

市场渗透分析是对兴建商业、娱乐、健身设施在一定的市场范围内在整体市场饱和状态的预估方法，这种方法被房地产评估者、金融机构和专业顾问用于测量市场对新建健身设施的需求程度。本计划中的计算结果是根据与目标市场和设施建筑面积以及有关人口统计数据得来的。结果表明：××区以其现有的人口仍可再建一所7500平方米的多种体育运动俱乐部。这一市场渗透分析不能用于分析具体项目带来的利弊，因而需要通过市场研究来进上步确定该项目的可行性。

四、竞争分析

根据调查，我们发现，主要的竞争来处6公里以内的提供同等设施条件的俱乐部，主要竞争对手是××区中心的××俱乐部。这个俱乐部建筑面积7000平方米，设施包括举重室、联合健身器材、体操房、奥林匹克标准游泳池、健美体操房、饮食及营养教学中心等。××俱乐部的会员有2000人，同时有6个月的排队名单。对比之下，本健身中心除了提供给会员个人健身项目外，还将提供团体和家庭集体运动项目。

另一个竞争对手是××俱乐部，位于健身中心西部5公里左右。同××俱乐部一样，该俱乐部也只为成年会员服务，它拥有800多名会员，建筑面积2000多平方米，设施包括举重室、联合健身器材、室内网球场、桑合拿蒸汽室及旋转水按摩浴池。它的主要优势是会费低廉，最大弱点是卫生条件不佳，设备更新不及时。1990年，由于其更衣室等卫生条件太差而曾被政府罚款。对本行业来说，80%的被调查者认为清洁的设施是最重要的因素。一些我们访问过的××俱乐部的会员正在积极地寻找其他合适的俱乐部。但由于××俱乐部一时不能接受新会员，他们的选择受到限制。室内运动协会的调查表明，××俱乐部每百平方米拥有40名会员，而按一般标准应是每百平方米29名会员。××区的××俱乐部拥有8个网球场，其中有6个室内场地和2个室外场地。它还有旋转水按摩池、小卖部等。这个俱乐部大概距我们的地址约4公里左右。尽管在我们的调查中网球被列为第三受欢迎的项目，但进上步的调查表明该地区已有足够的网球场，因而健身中心决定放弃此项服务。

另一竞争来自15公里范围内提供相似服务的俱乐部，包括A区的××俱乐部、××俱乐部以及在B区的××俱乐部和××俱乐部等。但这些俱乐部对于××区的居民来说距离较远，乘车时间都超过20分钟。这就为一健身中心提供了足够的经营空间。

与其他竞争对手相比我们存在以下优势：

五、企业操作计划

    （一）地点选择

          经过全面的分析研究（包括位置、大小、区域的限制及××区的地价等），决定将健身中心设在二环路与永定大街相交处。该地位于一个“白领阶层”的公司和高收入居民区之间，并正在大力发展商业设施。

          我闪选了一个街道口作为建设点，过街行人和车辆容易看到，且出入方便。室内运动协会认为，方便的地理位置是一个体育俱乐部为会员提供的最基本的服务之一，至于俱乐部的大小则由市场的需要而定。我们所选的地点已被政府划为工商业区，可以立即开始基建工作，场地地价3万元/公顷。

      （二）器材的配置

            健身中心建筑面积为7500平方米，是根据市场渗透分析结果而定的。考虑到这个地区的人口增长速度，已买下2公顷土地留做备用，同时也避免因人口增长和土地增值给未来中心的扩展带来困难。

           北京市××建筑设计公司(专长于娱乐设施的建筑设计)已完成了符合建筑要求的设计工作。这家公司曾在设计方面获奖,有丰富的设计经验,能够保证建筑工程的质量。

            设备的维修和建筑设施的保养对会员很重要，90%以上的被调查者最重视这点。维修费是一项可变开销，这一行业的平均维修费为营业额4%-9%。我们强调预防性维修，强以使我们的费用支出保持较低水平。

（三）产品和服务介绍

      健身中心将全年开放，每天开放14个小时。为满足喜欢早起锻炼的会员的需要，早晨6点即开放。健身中心将是一个室内、室外的多项体育运动中心，提供以下活动设施：

1.      滑冰场

2.      篮球场

3.      排球场

4.      18孔小型高乐夫球场

5.      1/2公里环形跑道

6.      游泳池

7.      锻炼室

            市场研究结果表明，××区的居民对建立一个可提供各种团体比赛活动的多种体育运动中心是有要求的。仅一项联赛活动就有64%以上的人参加，50%的人已表示他们有兴趣加入本中心，并愿意交付一定的押金以保证他们的健身中心的会员身份。

             经过细心分析，我们认为我们最主要的竞争对手---××俱乐部和××俱乐部都没有提供排球、篮球、冰球等团体比赛活动设施项目。××俱乐部有篮球场地，但是仅能供几个人进行投篮练习，不能用于团体比赛活动。以下我们将具体介绍每项设施的内容。

        1、滑冰场

            样调查表明，33%的人认为应该有滑冰场。××区东方俱乐部的主任说：“我们的滑冰场20%的客人来自××区。”这些人的单程路途都是15公里以上，远远超过了平均里程。

健身中心滑冰场将用于花样滑冰、冰球，并对公众开放。评估结果显示，80%的营业时间将用于冰球联赛、花样滑冰训练和被滑冰协会租用。

        2、篮球场

           市场调查显示，43%的人认为篮球是他们参加健身中心的最基本的考虑。××俱乐部设有篮球场，但会员名额已满，还有排队名单。根据我们的研究，篮球场能更好地吸引那些对团体比赛感兴趣的人们。

        3、排球场

           据分析，近期利用沙地打排球将越来越为人们所喜爱，我们的排球场设计成沙坑场地即是为了满足这种要求。同时，由于目前流行的排球联赛场地是硬木地板场地，我们可以在必要的时候将篮球场临时用做排球场地。

        4、小型高尔夫球场

           小型高尔夫球场被这个区域的人们选为自选运动。为了满足这种要求，我们已设计了一个室内18孔小型高尔夫球场。由于有了这个设施，使我们有别于那些公园、疗养院及室内网球俱乐部。研究表明，这促设施能吸引那些居住较远的人们。

5、          跑道

从市场调查中得知，30%的会员认为跑道的长度是非常重要的，大多数人希望

有1/2公里的田径跑道。××俱乐部和××俱乐部设有的短跑道被很多人认为太

短。因而，一些较正规的田径比赛将在我们这样设有大田径场的中心举行。

        6、锻炼室

           我们将设两个锻炼室，一个出租用于健美操运动，一个用于其他类似的运动。50人的健美课程需要大约300平方米的地盘，能够达到这个标准并出租的地方每月租金约5000元，我们可以以每小时30元的租金出租一个同样大小的场地。我们已预先出租了一个场地给北京××健美培训班，租金每月3000元，合同两年，并可延期租用三年。

        7、游泳池

           根据室内运动协会的统计，设有游泳池的多种体育运动俱乐部的会员比没有设游泳池的多40%。统计数据还表明，参加体育锻炼的人有40%都参加游泳运动，我们的调查中有26%的人要求设游泳池。

        8、快餐小吃部

           健身中心将设一个快餐部，××俱乐部就设有一个快餐部，为会员提供午餐和晚餐。我们的市场调查表明，60%的人希望有快餐部，这样的快餐部年收入约为60万元。

六、销售策略

    从1990年至1992年，参加健身运动的人数增加了6.2%，预计这个增长趋势仍将持续。

据权威人士估计，全国娱乐活动一年能产生3500亿元以上的收入。为此健身中心制定了两

个销售策略以保证市场渗透。

    （一）短期策略

        直接邮信是我们向××区及周围地区居民传递信息的一种经济有效的方法。

很多俱乐部均采用此销售方法，这已被证明是一种成功的方法。

          直接推销将被用于面向9公里以内的组织和单位。为能在这一新兴行业早期以

最经济的手段尽可能地多占领市场，我们将直接与一些大公司取得联系。

          推销工作繁忙之时，我们将雇佣临时推销员，经培训后从事一些推销业务，全

职雇员则负责日常性的工作，保证不错过任何销售机会。

      （二）长期策略

            当健身中心在建设期间吸收了第一批会员之后，我们将继续在地方报纸上登广告，产将健身中心的信息发布给各协会组织，通过这些工作做到树立信誉，从而吸收到更多会员。

            利用打电话的方式与个人联系也是我们将利用的另一种方法。为了高效率地向我们的目标市场传递信息，我们已经同几个广播电台签订了广告合同，广播的广告费用每半分钟500元（黄金时间）。我们还将联系不同的协会组织，把我们的广告夹在他们的宣传信件中发出。

            推销结束后的工作将由一位正式雇员处理，早晨和晚将由一名正式推销员来负责。二名临时雇员协助处理电话，引导顾客参观中心，回答各种问题。

            对于正式和临时的推销员的培训将是一项持续不断的工作。培训内容包括：产品知识，培训电话交谈技巧，了解会员合同以及健身中心的规章制度等。此项工作将由总裁来负责。

        （三）竞争性推销策略

             ××俱乐部最初是采用直接邮信的方法进行推销的，他们也在地方报纸上做广告，并参与××区一些购物中心的健康知识普及活动，以使顾客对健身运动产生兴趣。事实上，××俱乐部在开放之前已将会员名额售完，并有一个排队名单。这说明他们的推销工作是成功的，健身中将借鉴此类方法。

            为了扩大会员队伍和增加收入，健身中心将在开放前进行吸收会员的促销活动。我们的一次性入会费是每个家庭300元，较××俱乐部的600元低，虽然××俱乐部的家庭会费仅为100元，但它们要求会员签订三年合同。我们的月费是20元，也较××俱乐部的45元低，我们的会员在交付入会费和月会费之后，可免费参加任何由健身中心赞助的联赛活动，除联赛期间外可使用游泳池、田运动场、排球场及篮球场。

            观众入场费是每人8元。由于难以估计人数，不好估计实际收入。为此，我们没有把这一收入包括在我们的财务规划中。

七、保险和法律事务（略）。

八、业务的季节性和应变计划

        鉴于娱乐、健身行业的季节性。健身中心由于提供了多种类型的设施，可使季节

性问题减少到最低限度。健身中心已经采取措施保证滑冰场和游泳池全年开放。对于

季节性的现金收入下降，将采用短期会员和与健美训练班签订短期合同来解决，这个

收入约占年收入的7.2%。在夏季，中心将举办联赛、医疗康复讲演及体育讲座以提高

会员的技术水平，其部分收入将帮助调节市场需求，增加俱乐部的全年使用率和利润

率。

        根据市场分析，本地区的人口密度决定了不可能性能再能成立一个健身俱乐部，

在9至15公里范围内再建立综合性健身俱乐部的可能性不大。建立专业项目的俱乐部

如保龄球俱乐部，不会对我们构成真正的威胁，专业俱乐部一般吸引更大范围的会员。

假如确有竞争者想进入这一地区，我们将以竞争者难以成功为由要求××区政府阻止

竞争者的基建。如果此举不能成功，我们将会通过促销降价活动来吸引更多的人。

九、财务状况

    （一）会员估计

          据估计，综合性体育运动俱乐部每100平方米可接纳29名会员。健身中心拥有7500平方米，具有接纳2175名会员的能力。室内运动协会的最近一次调查也表明，一个新建的健身中心收满会员一般需要6-24个月，健身中心的各项计算采取了比较保守的估计，预计需24个月收满会员。根据我们所做的市场调查，估计预售会员数可达总会员的50%。据室内运动协会的统计，在考虑了约30%的会员退会率的情况下，将来，五年内仍会能保持平均7%的年增长率。因此我们预计健身中心的会员情况如下表：

          *第一年的数据为预售会员数。

      （二）会员费的规定

           基于9至12公里范围内竞争对手的价格数据，全国健身行业的价格数据及我们的市场调查，健身中心的收费选择了下列价格：

           鉴于健身中心经营的地区内没有任何健身俱乐部提供协会比较服务，我们只能参考公园区的价格。按不同类型的比赛，公园区的价格在250至375元之间。我们协商决定对所有类型的比赛都采用一致的收费标准，即每个运动队300元。

       （三）财务收支及资债平衡预测条件

             我们将筹资225万元用于建房，目前市场的商业利率为11%，这一部分支出占总投资的40%。唯心论 员的投资和外界投资者的投资将用于进货、流动资金和开建费用。其他条件有：

1.      会员费的计算将按以上所述的价格表。在第三年以后，预计每晚应有两场联赛，这种估计是较为保守的，因为中心每晚可容纳三场或更多的比赛。

2.      滑冰场、小型高尔夫球场和游泳池的收入，我们是按本行业的平均销售的百分比而估算的。

3.      我们计划出租快餐部的场地，租费为每月4000元。为了吸引租赁者，我们头两年将保持固定租费，以后增加5%。

4.      练习室将以每小时30元出租，一年以后租费以50%的年率递增。

5.      管理费包括经理人员的工资、工资税和福利费用，每个经理人员的年工资为5万元。

6.      正式雇员的平均工资为每小时10元，临时雇员为每小时5元。

7.      操作费用预计为销售额的87%。

8.      所得税以利润的40%计算，每季付一次。

9.      土地费用65万元，建筑、设备费用390万元。按国家有关规定，我们采用双倍下降的计算建筑物的折旧费用，时间为30年。建筑费用的估算咨询了建筑设计公司。

10.  这类综合性的体育健身中心的应收账款平均为销售额的11%，存货应为销售额的2%。

11.  中心的预交费为各项保险的费用。

12.  应付款将于30天内付清，这样我们可能得到折价优惠。

    （四）收入和财务变化的条件

1.      收入将以常值流入，这是由于72%的收入是来自于会员月会费和合同场地租赁费。

2.      经营费用以正常值按月积累，夏天提供较多的活动费用将由减少的联赛费用抵消。

3.      收支平衡是按下列公式计算：实际收入×固定费用/(实际收入-生产费用)

4.      贷款利息将按月缴纳。

（五）各类财务预测表（略）。

第二章              项目融资管理方案

一、融资情况介绍书

融资情况介绍书是企业（特别是高新科技企业）为了筹集到项目资金而向投资者制作和呈送的介绍本公司情况的说明文书，这种介绍书是企业融资的起始阶段的必备方案，是企业向融资迈出的第一步。

一般来说，企业融资情况介绍书包括如下几个方面：

1.      公司的发展历史。包括成立时间、重大发展事项等。

2.      公司的经营产品和服务。

3.      公司的经营业绩和市场占有份额。此部分必须做真实详细的说明。

4.      公司团队情况，即企业的人事组织结构。

5.      公司研究与开发能力及公司的知识产权。

6.      公司的未来发展计划及展望。

7.      期望投资对象提供的融资数额及投资方向。

[范例]

××科技有限公司融资方案

公司注册地:珠海市××路××号

公司注册成立时间:199×年×月

公司注册资本:人民币××万元

公司法人代表及股权分配:董事长××先生,其持有公司×%之股份。

一、公司的成长与发展概况

    199×年9月18日，“广东××科技有限公司”正式成立，公司业务主要是销售自主开

发的“商务管理软件”和“工厂管理软件”，是年被珠海市科学技术委员会评定为“高新技

术企业”。公司主要有四大产品：（略）。这期间，主要销售DOS版的产品，公司的主要客户

群也是在那时建立的。当时，单纯以销售、开发软件的公司并不多，在珠海市，我们属于

比较大的软件公司，人员有30多人，年毛利润百万，市场占有率极高，但市场主要集中在

珠江三角洲区域。

    199×年初开始，计算机应用平台由DOS全面转向WINDOWS，软件业开始兴旺起来，竞

争也日益激烈，于是公司开始进行第二次创业。首先组建了正规的开发队伍。公司高薪招

聘了10多名有经验的高级程序员，都是著名高样计算机专业的研究生或本科生。同时，投

资与××大学计算机系合作，将××大学计算机系作为技术后盾，加大了开发力量。公司

产品定位在企业管理软件上，分为工厂管理、商贸管理和财务管理三大类，其中以工厂管

理为主导产品。经过两年的艰辛开发，终于在1999年9月14日，公司系列管理软件产品

在广州软件交易会上首次露面，并引起轰动。

    广东××科技有限公司自创办以来，短短几年间，公司客户群已由初创时期的数百个

迅速发展至现在的数千个。公司的客户在不断发展，公司的员工队伍在日趋壮大。公司的

业务也由工厂生产、商业贸易及通用财务等应用管理软件的开发与销售，发展到计算机网

络工程、系统集成领域等。

二、公司的产品与服务介绍

    到目前，公司已拥有工厂、财务、商贸、学校等四大管理领域，共十几个行业化产品。

1.      “×××星”—工厂生产管理软件（具体介绍略，下同）。

2.      “×××通”—通用商贸业务管理软件。

3.      “××××”—通用财务管理软件。

4.      “××××”—专业学校住处管理系统。

三、产品的营销能力

公司的经营用户主要是珠江三角洲地区的中小企业，公司采取“×××”的营销模式。公司现正积极致力于拓展全国市场，建立全国性的营销渠道，逐步通过在全国范围内发展分销代理商、成立业务代表处（办事处）、建立分公司等多项措施来拓展市场。同时也考虑在宣传与推广方面加大资金投入，以提高××软件在全国的知名度与影响力。但资金不足严重阻碍了上述业务推广与发展计划的实施。

四、公司业绩与市场占有份额

××软件的销量以每年×%的速度增长，如今，已经拥有××多家客户，累计销售额××多万元。在珠江三角洲，本公司同类产品的销售额占市场份额的×%。

五、公司的管理组织系统和公司团队情况

公     司

          销售部          市场部           财务部             开发部

     直   分   技   系     （兼管人事与行政事务）         工    商    专

     销   销   术   统                                    厂开  务开  业开

     组   组   组   集                                    管发  管发  管发

                    成                                    理组  理组  理组

                    组                                    软    软    软

                                                          件    件    件

六、公司的科研开发能力

    公司与××大学信息学院计算机系目前合作进行各种应用软件的技术开发,同时聘请

该系有关专家出任公司的技术顾问,目前担任本公司技术总顾问的是××教授.

    公司拥有一支年轻活跃的员工队伍(目前为30人,平均年龄25岁),其中本科以上学历

人员占80%以上。按照工作性质划分,技术开发人员达到60%,有效地保障了公司的技术开发

力量。

    公司目前仍在不断吸引优秀人才，为了增强公司优秀人才的吸引力及稳定已有的技术

队伍，公司正致力于实行员工持股计划，以增强公司的凝聚力。

七、商标与版权

    公司商标已注册，请见下图（略）。

    软件著作版权有：“×××”、“×××”、“×××”等。

    五年来，××软件在广东软件界已成为知名品牌。

八、公司优势与不足分析

    1、公司的优势表现在：

1)      拥有技术开发优势；

2)      已具有稳定的客户群；

3)      新投入市场的拳头产品“×ד（工厂生产管理软件）市场前景非常好，极具竞争力。

4)      软件产品多样化，其中财务软件通过了国家评审。

2、公司的不足表现在：

1)      管理水平仍有待提高，销售队伍力量不够强；

2)      未形成全国性的销售网络；

3)      发展中遇到资金不足的困难。

九、公司未来发展计划（略）。

十、期望融资额度及投资方向

    希望能获得××万元左右的资本投入，以实现公司的发展计划。××万资金的使用方

式分如下三部分：

1.      产品推广：包括广告宣传、全国营销网络的建立等，投入××万元。

2.      技术更新：将现有产品与INTERMET网络结合，开发更适应网上交易的产品，投入××万元。

3.      其他：包括办公环境的改造、公司开发与销售人员的增加等，投入××万元。

有了以上投入，公司产品的市场份额将会大大提高，可以实现销售额××万元，利润××万元。

附：请访问本公司网站（网址：http://www. ××××.com）。

二、项目投资（融资）计划书

项目投资（融资）计划书是项目开发管理人向风险投资人或者其他相关投资人推荐自己所开发的项目，从而获取投资资金的可行性研究报告类文件，它与企业融资情况介绍书都是融资过程中说明性的方案。风险投资人手中有数以千计的投资项目，风险企业要获得投资者的青睐，首先就必须用心打动投资者，所以作好项目投资计划书就成了融资过程中最为重要的步骤。

就项目投资（融资）计划书而言，它没有具体的格式要求，一般来说，可采用以下格式进行书写：

1.      标题。

2.      项目背景。

3.      项目概况。

4.      主要任务。

5.      效益分析。

6.      风险预测。

7.      项目实施单位状况。

8.      落款。

在撰写项目投资（融资）计划书时，必须抓住市场热点，只有这样才能充分引起风险

投资者的注意。其中，效益分析和风险预测部分最好要请专业的财务管理人员一起商讨定笔。

[范例]

关于组建××拍卖网站的投资（融资）计划书

一、项目背景

在世纪交替之际，如何更好地建设、发展和应用以因特网为代表的全球网络体系，使之在社会生活特别是在经济领域内发挥更有效的作用，是摆在我们面前的历史重任。

我国的现实情况是：网络应用群体正在逐步形成度继续高速发展，上网人数自1997年底的62万人增长到1998年底的210万人，据国外权威机构估计，1999年底可能达到990万人，可谓形势发展喜人，网络大有作为。

即使是这样，我国网络事业的发展与国内信息产业其他领域的发展以及与国外同行业的发展相比，在网络规模、上网人数、服务质量以及电子商务应用等各方面仍有一段距离。究其根源，除了总体投入不足、电信资费过高等客观因素外，关键在于网络业界没有能够实现与（以买方和卖方为代表的）经济活动主体的广泛、深入、有效的相互渗透和全面融合。

纵观我国现有的网上购物网站，几乎都是雷声大、雨点小，收效甚微，吸引不了更多的厂商和顾客。形成这种局面的原因，关键是我们对客观经济规律特别是价值规律在现实经济活动中的作用分析不够、认识不足、运用不力，缺乏有效的手段。

放眼世界，发达国家的网络拍卖业异军突起，发展迅猛。据不完全统计，目前全球的大型拍卖网站已有150多家。网络拍卖品种也早已突破了传统拍卖概念，几乎涵盖了所有商品种类。例如著名的Ebay公司，经它的网站拍卖出售的产品就有1086类、90万种以上，该公司的网址一个星期收到的查询达1.4亿次。网络将使几乎所有物品的实时拍卖成为可能。

拍卖作为商业动作的一种特殊形式，与常规商业形式相比它最大的区别在于：它把商品的定价权从卖方手中交到了买方手中，从而极大地调动了买方的购物积极性。

网络拍卖形式比较传统的拍卖形式，它更能打破空间与时间的限制，使拍卖市场乃至整个拍卖行业得到了无限的扩展，产生了质的变化和飞跃。

网络拍卖不仅是一种购销形式，同时又是极佳的广告形式，可以充分满足厂商及其产品的宣传要求，从而推动网上购物和其他购销业务的同步发展。

二、项目概况

1.      项目名称：商业性拍卖网站；

2.      网站名称：××网络拍卖交易网；

3.      国内域名：             ；

4.      国际域名：             ；

5.      主办单位：             ；

6.      协办单位：             ；

7.      投资总额：人民币100万元；

8.      投资形式：现金、实物及各种服务功能（详见协议书）；

9.      投资比例：由各参加单位商定（详见协议书）。

三、项目主要任务

    1999年的主要任务如下：

    5月中旬-5月下旬，建立、调度中国公众网络拍卖交易网站；

    6月上旬，配合中关村电脑节，试验性拍卖少量电脑类型产品；

    7-9月，组织实施首届“电子商务杯”网络拍卖交易会活动（国内）；

    8月中旬以后，开展每年365天，每天24小时连续运行的常规拍卖业务；

    10-12月，组织实施首届“中华杯”网络拍卖交易会（国际）。

    联合各界同仁，积极研讨、发起组织度向国家申报成立“中国电子商务促进会”和“中

国电子商务发展基金”。

四、投资效益分析

    1、增强全民用网意识；促进同甘共苦发展；刺激社会消费需求；扩大国产商品出口。

    2、经济效益：

       总收入=拍卖佣金+广告收入+部分赞助资金

       预计1999年网络常规拍卖销售总额不少于3000万元，两场大型网络拍卖活动销售总额不少于5000万元，合计销售总额约为8000万元。利润按销售额的3%计算，可分配利润预计可达240万元（8000万元×3%=240万元）。

五、风险预测与分析

    本项目初始投入少，运营成本低，目标余地大，投入产出高。初始投资规模仅为100

万元，且由多家分担，大部分投入又是投资人已经拥有的设备和功能，现金投入较少。

     本项目将抢占多项全国第一，如：开办第一个大型专业网络拍卖网站、组织第一次大

型网络拍卖活动等。

     本项目的特点是准备时间长、拍卖周期短、参加人员多、成效数量大，只要事做好安

排，坚持“不打无准备之仗”的原则，一般不会出现意外。

    本项目是以提供网络拍卖平台和相关服务为主的中介服务业，并不参加风险较大、竞

争较激烈的商品经营活动。在拍卖品交易时采用先收款、后给货的结算形式。这种经营方

式和收入构成实际上已规避了主要经营风险。

    结论：投入小、风险小、利润也较小、但是周转快，见效快，宜早下手、早准备、早

开张。

六、项目实施单位状况

名称：××公司

成立时间、地址、团队情况、财务状态（略）

三、项目筹资拨款请示

    项目筹资拨款请示，是指国有企业或单位为了实施某一项目面向政府财政部门请示财

政拨款的请示性文书。

    此类文书只适用那些国有专营性行业和政府重点扶持的企业单位，一般的企业或项目

主管者不必用此类文书。

    项目筹资拨款请示，一般由标题、正文和落款三部分组成。

1.      标题：其形式与一般的请示相仿，例如：“关于××的借款请示”。

2.      正文：在此部分中，必须写明请示对象、请示拨款的缘由、及拨款后的效益等几方面的内容。

3.      落款：包括请示人与请示日期。

[范例一]

关于××卷烟厂借款购置卷机的请示

××财政局：

我厂在财政、税务部门和银行的支持下，经过几年的努力，现已形成了2万箱的卷烟生产能力。配有切丝机4台，烘丝机2台，卷烟机6台，接装机2台，小包机4台。

但在设备配置上，由于现有卷烟机的生产能力小于切丝机和接装机能力，因而出现了生产线上的卷制卡脖现象，严重限制了卷烟的产量。经多方考查论证，尚需购置2台新中国式卷烟机（购价每台10万元，共需资金20万元），才能衔接配套。待这2台卷机安装投产后，可增加卷烟产量3500箱，增加销售收入230万元，创利税178万元。上述情况在向财政局领导和主管县长汇报之后，已于6月1日提交县长办公会议讨论同意，暂由县财政借给我厂20万元，年底以前偿还。现在，这个项目已经县计经委审批完，求县财政局能在7月20日以前拨款20万元，以应购置卷烟机之急需。

××卷烟厂

199×年×月×日

[范例二]

关于暂借一部分流动资金的请示

××公司：

我公司是××系统以印刷书刊为主的综合印刷公司，现有资金×××万元，职工×××人，19××年产值×××万元，创利税××万元。自19××年以来，由于原材料涨价，生产费用上升，流动资金严惩不足，并多次因待料停产、减产，导致经济效益明显下滑，上半年仅实现利润×万元。下半年，由于部分设备停机，全公司已有×××人陆续放长假，公司连续×个月延期开支，劳动纪律涣散，员工情绪极不稳定。

今年年初，通过全公司上下共同努力，克服各种困难，使设备利用率回升到××%以上，由于任务生产量比较大，员工队伍也渐趋稳定。但是，由于今年上半年生产的产品有××万元已在上年预收了货款，资金紧张问题一直没能得到缓解，流动资金缺口过大的问题仍直接影响着企业的经济效益。

鉴于上述情况，我们请总公司考虑从集团的留利中借给我公司流动资金××万元，以解燃眉之急。预计本年约有××万元利润的生产合同可以在×月以前还清。

以上请示妥否，请批示。

××市××印刷公司

××××年×月×日

四、贷款申请书

货款申请书是借款人向银行或其他隶属于银行的金融信贷机构提出贷款请示的专用融资、筹资文书，它是企业向银行筹（融）资行为的第一个步骤。以后的贷款、还款都是由此引起。

货款申请书的格式大体上都是由首部、正文（表格）和尾部组成，以下是各部分的具体内容。

1.      首部：由标题、借款单位、经济性质、主管部门、单位负责人、财务负责人、经办人等组成。标题一般采用“事由+文种”的方式，即“××借款申请书”。

2.      正文（表格）：包含的内容较多，一般包括以下几个方面：

1)      借款项目的基本情况。如项目名称，项目批准机关及时间、文叼，项目的工期，计划投产日期等。

2)      申请贷款情况。包括项目总投资、贷款所占比例（数额）、申请贷款金额、贷款期限、贷款用途等。

3)      预计经济效益。包括年增加产值、销售收入、年增加利润、增加税金、增加创汇等。

4)      用款计划。包括每年度、季度的用款计划。还款计划。包括贷款分几次还清、还款的具体时间等。

5)      贷款担保情况。为了减小贷款风险，银行一般都采用担保贷款的原则。担保的方式有保证、抵押、信托占有、设质等。其中以前两种最为常见。

3、尾部：其中包括有部部门及银行对贷款的审查意见。

[范例]

基本建设借款申请书

建设项目：                    （公章）

借款单位：                   

单位地址：                   

电    话：                   

单位负责人：                  （印）

财务负责人：                  （印）

经  办  人：                  （印）                    年    月     日填制

[范例二]

流动资金借款申请书

                                                 年    月    日

五、贷款合同书

贷款合同书是贷款方将货币或实物交给借款方，借款方按约定期限归还同等数量的货币或实物并支付规定的利息或费用的协议性文书。

贷款合同是贷款过程中必备的方案，其格式与一般的合同格式有很大的区别。一般而言，主要包括标题、当事人、正文及落款四个部分：

1、标题

   例如：《贷款合同》或《借款合同》。此外包括合同编号。

2、当事人名称

   写明签订贷款合同的相关当事人名称，其名称必须严格依照其营业执照的名称来写，在正文中可简称为“贷款方”和“借款方”，或“甲方”、“乙方”。

3、正文

   此部分必须明确规定借款数、用途、期限、利率、结算办法、违约责任等。贷款合同的标的只限于货币。

4、落款

   由双方当事人署名，并加盖单位公章，法定代表人或者授权人签章，然后注明合同签订日期。

贷款合同涉及到双方利益，制作时必须明确各方权利义务，切不可模棱两可。

[范例一]

中国工商银行（××营业部）中长期借款合同

                                                合同编号:

借款人:                     

贷款人:                     

为明确责任,恪守信用,双方遵照有关法律,协商一致,订立本合同以期双方共同遵守。

第一章   总   则

第一条  借款金额：        （大写）        （小写）。实际借款金额以借据为准。

第二条  借款用途：                                。

第三条  借款期限：自    年   月   日至    年   月   日止。

第三章              提款和还款

第四条 分    次提款。即：

1)          年    月    日，提款             元；

2)          年    月    日，提款             元；

3)          年    月    日，提款             元。

第五条  借款人确需推迟提款日期的，应在提款日前   天征得贷款人同意，并支付贷款人因此所受的利息损失（推迟提款期的利息-同期活期存款利息=贷款人所受利息损失）。借款的实际提款日以借据为准。借据是合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力。

第六条  贷款人应在借款人办理借款手续后   年营业日内将借款放出。

第七条  分    次还款，即：

1)          年    月    日，归还本金             元；

2)          年    月    日，归还本金             元；

3)          年    月    日，归还本金             元。

第八条  借款人用下列资金，但不限于下列资金，归还本合同项下借款本息。

第九条  借款人应在本合同约定的时间主动归还全部借款本息。不主动归还的，借款人同意贷款人从借款人账户划收。

第四章              借款利率和计息

第十条  本合同项下借款利率根据国家有关规定，一年一定，第一年的利率确定为年息    %，一年期满后由贷款方根据国家当时规定的档次利率重新确定下一年的借款利率。

第十一条 本合同项下借款，自贷款方放款之日起计息，按日计息，按季结息，借款到期还清本息。

第十二条  经贷款人同意，借款人提前归还借款的，仍按合同约定的利率和实际用款天数计算本息。

第十三条  借款人在贷款人结息日前应在其账户备足应付利息，由贷款人从借款人账户划收。

第四章   担   保

第十四条  本合同项下的借款本息和可能发生的违约金、实现债权的费用由      向贷款人提供      方式的担保，并另行签订合同编号为     的担保合同。

第十五条  如担保合同中约定的有关事项发生，贷款人认为足以影响担保人的担保能力的，借款人应重新提供令贷款人满意的担保。