嫁吧娶吧创业计划书_商业计划书免费下载

1.1 背景介绍

连锁经营模式,打造品牌婚介

——Marry Bar市场战略

1.1.1 行业现状 

目前国内的婚介市场现状如下:第一,整个行业诚信严重缺失。第二,从业人员素质普遍低下。第三,利润丰厚。第四,监管缺失。第五,缺乏全国性知名婚介服务品牌。基于以上分析,我们认为树立婚介服务业品牌,并且以此促进整个行业的标准化和职业化完全符合市场经济的需要。

1.1.2 市场需求现状

根据市场调研以及相关报道的分析,我们认为目前婚介市场的需求空间是巨大的。理由如下:第一,高校扩招引发的人才流动,为婚介服务提供了潜在的客户群体。第二,工作频率的加快和人际交往圈子的狭小形成了我们的目标客户群体。第三,传统婚介不能很好的承担高端婚介服务职能,导致市场供给出现结构失衡。第四,婚介行业本身是一个可持续发展的绿色产业。第五,婚介是整个婚姻过程的一个环节,而整个婚姻服务流程是一个完整的产业,并且会带动相关产业的发展,比如旅游、酒店、家电、珠宝等行业。

1.2 公司简介

做中国婚介服务业领袖

——Marry Bar的创业理想

公司全称为娶吧&嫁吧婚情文化传播有限公司,属中介服务类企业,注册资本人民币2000000元,经营范围为婚姻介绍、信息咨询以及相关业务。店面名称:中文为娶吧&嫁吧;英文Marry Bar经营模式为连锁经营,第一家形象店拟设西安高新技术开发区。经过初期的经营发展,公司在业务实力以及市场份额达到一定水平以后,将在西安本地陆续设立两家连锁店。前期专注做品牌婚介是公司毫不动摇的基本目标,唯有做强才会做大在经过西安本地的发展以后,我们会陆续将Marry Bar的优质服务带向全国其他目标城市,适时的全国化战略将是公司另一个飞跃。在婚介领域做强以后,公司将会适时地与酒店、婚庆公司、旅行社、珠宝商、航空公司等结成战略同盟,为客户提供一站式服务。并且在科学论证以及相关市场分析后考虑,公司有可能向相关领域进行资本渗透,以增加企业新的利润增长点。

1.3 公司管理与组织结构

和谐共赢的经营管理团队

——Marry Bar的竞争优势之一

公司初期规模较小,我们将采用扁平化、直线职能式的组织结构,充分发挥个人和职能部门的专业特长,主要核心管理人员的构成如下:

总经理,全面负责公司的经营管理;企划主管,主要负责公司品牌行销计划、广告策划、公共关系维护市场主管,主要负责公司的市场细化、客户开发、市场拓展计划;财务主管,主要负责公司资金营运管理和财务核算;客服主管,主要负责与客户沟通、开发新客户、维护良好的客户关系、收集管理客户信息资料等;人事主管,主要负责规划、指导、协调公司的人力资源管理与组织建设

1.4 产品和服务

真心交流,贴心服务,让客户放心

——Marry Bar的客服理念

Marry Bar实行会员制,所有会员都将得到Marry Bar提供的优质服务。为了更好的满足客户的需求,Marry Bar将客服项目细化为三个层次:基本客服项目;自助式客服项目;个性化客服项目。

1.5 市场与竞争

他山之石可以攻玉

——Marry Bar竞争策略

首先从西安本市婚介市场看,

另外,从网络交友平台看,

1.6 市场营销

浪漫、忠诚、幸福

——Marry Bar品牌内涵

Marry Bar根据严谨的市场分析确定自己的品牌营销计划,主要分为三个阶段:第一阶段(2006~2008年)用三年左右时间在西安本地树立自己的品牌形象,第二阶段(2009~2010年)在原有品牌信任度的基础上增加品牌内涵,强化品牌形象,我们将浪漫、忠诚、幸福的理念注入Marry Bar品牌中,第三阶段(2011~2015年)将以实现品牌的全国化目标为核心,进而实现Marry Bar西安本地品牌全国性品牌转变的战略目标。

1.7 财务分析与评价

科学谨慎、切合实际

——Marry Bar财务原则

娶吧&嫁吧婚情文化传播有限公司正寻求一笔风险投资资金作为以下用途:婚姻中介服务;招募培训员工。为达到这个目的,需要筹集资金,其总额为2000000元。

本着科学谨慎、切合实际的原则,我们做出了本项目2006年度至2010年度财务的规划预算。

1.8 风险与对策

知难而进,稳中求胜

——Marry Bar经营态度

市场经济必然是风险与收益并存的,Marry Bar要做得是科学规避风险,制定正确的对策。我们认为主要存在着以下风险:第一,市场风险,第二,管理风险,第三,财务风险,本着对投资者负责的态度,我们公正客观的分析了可能存在的各种风险,并提出了相关解决方案。知难而进,稳中求胜Marry Bar面对风险的态度。

2.1 公司的基本情况

娶吧&嫁吧婚情文化传播有限公司办公地点拟在西安高新技术开发区注册资本为人民币2000000元,公司以为都市年轻的白领阶层和其他社会阶层精英人士提供优质的婚姻中介服务为己任,并通过自身的努力来促进婚介市场秩序行业标准的完善

2.2 公司宗旨和目标

2.2.1 核心价值观 

核心价值观是企业文化的灵魂,是企业特质,是行动的原则,是共同的信念。

   2-1  Marry Bar核心价值观

2.2.2 基本目标

树立婚介服务品牌是公司的基本目标,企业价值最大化是公司战略目标,成为行业领跑者是公司的远景目标。客户满意优质服务、员工满意是实现这些目标的前提和保障

  

  2-2  Marry Bar基本目标

2.2.3 公司成长 

1.成长领域

公司进入新的成长领域,应当有利于提升企业的核心技术水平,有利于发挥公司资源的综合优势,有利于带动公司的整体扩张。

2.成长速度

公司追求在一定利润率水平上的成长最大化并且本着对投资者负责的态度合理控制公司的成长速度,避免因盲目扩张而造成的资金链断裂的危险。

3.成长管理

厚积薄发适时而动公司成长管理的基本思想

2.3 企业形象系统

经营理念——关心 关爱 关怀

              服务理念——真心交流,贴心服务,让客户放心

  企业特质——饮水思源  追求卓越

(1)企业名称

企业全名——娶吧&嫁吧婚情文化传播有限公司

连锁店名称——娶吧&嫁吧 Marry Bar

(2)企业商标

公司将以娶吧&嫁吧Marry Bar作为注册商标。为了防止商标的仿冒和假冒,我们将分别对娶吧嫁吧娶吧&嫁吧Marry Bar娶吧&嫁吧Marry Bar进行注册。

(3)企业标志与象征图形

企业标志

商标说明:

企业形象标识

形象说明:

本标识以相向浮于水面的两只白天鹅为原型。

2.4 连锁经营策略

2.4.1 科学选址 

店面的选择是经营的第一步,对于连锁经营而言,选址具有特殊的战略意义。所以我们在选址时主要考量以下几个因素:

Ø        高薪企、事业单位,行政机关的集中程度

Ø         该地域交通便利程度

Ø         周围同业竞争状况

Ø         店面面积及租金水平

Ø         该地域流动及常住人口年龄结构

 

2.4.2 资金链支持 

随着连锁店数量的增加,面临的一个首要问题便是能否得到资金链的相应支持。

2.4.3 服务品质如一 

为保证服务的质量的统一性,Marry Bar拟采用直营连锁的经营模式,即以统一的资产所有权为纽带,主要在以下几个方面:

2.5 公司发展战略

2.5.1 战略策略

据业务开展的实际情况,公司首先将在本市开设Marry Bar连锁店

2.5.2 战略步骤

第一阶段:树立品牌,达到本地知名20062008年)

    战略目标用三年时间在本市树立起品牌形象,抢占本市婚介高端市场份额,利用多种媒体广告全方位立体打造首家形象店(突出宣传全国首家婚介连锁的概念和形象);

第二阶段:强化品牌,实现本地领袖(20092010年)

战略目标:

第三阶段:延伸品牌,做中国婚介名牌(2010年后

2-4  Marry Bar第三阶段发展战略示意

2.5.3 公司发展规划

3.1 管理团队

3.2 公司的组织架构

3.2.1 公司采用直线职能制组织结构

3-1  Marry Bar组织结构

3.3 岗位说明书

企业的管理,首岗位的管理。岗位管理是一个复杂的体系,其中最基础的手段,就是对岗位进行文字性的界定和说明。每一个岗位都要有相应的主责,然后有部分支持性工作。

3.4 公司的规章制度

建立一整套行之有效的规章制度是企业生存发展的必要条件,是形成企业文化的基础,是塑造企业核心价值观的保证。

3.5 招聘和培训

优质的服务是Marry Bar的目标和生存之本,而优质的服务是由优秀的人提供的,尤其是直接与顾客接触的一线员工,所以招聘和培训是很重要的一环。

首先,选择正确的人进入Marry Bar是人力资源一切工作的基础。符合企业文化和团队精神的员工将会使个人目标与企业目标尽量趋同,从而减少未来在人力方面的培训以及管理成本。

3.6 企业文化设计

企业文化:

3.6.1 制度文化

建立一整套行之有效的规章制度是企业生存发展的必要条件,是形成企业文化的基础,是塑造企业核心价值观的保证。

3.6.2 营销文化

营销是一种精神感受,只能在人们的消费过程中品味到它的存在。

3.6.3 人才文化

人力资源是企业最宝贵的资源,优秀的产品和服务都是优秀的人创造的

3.6.4 团队文化

公司把团队精神奉为员工合作的核心,倡导全体员工为共同的企业目标和集体利益奋斗不息,拒绝背离团队的行为和损害团队效率的行为,拒绝损害团队整体性的个人英雄主义,但是公司将尊重员工的个人选择和私人空间让所有的成员都能从工作中得到成就感并享受工作

3.7 激励与约束机制

建立健全人力资源的激励与约束机制,有利于充分调动Marry Bar全体员工的积极性和创造性,有利于Marry Bar各项工作高效、有序的进行,可以在更大程度上调动全体力量,集中全体智慧,保证Marry Bar各项目标的顺利实现。

3.7.1 人力资源的激励机制

以数字为依据、以比较为方法、以奖惩为手段实现量化控制

公司在每年初会根据当地的经济环境、店铺的地理环境、潜在客户数量等因素为每个连锁店制定年终目标,年终进行严格的业绩考核,。

随着连锁店的增加,对其监控的难度和费用也会增大,所以公司主要以激励为主,约束为辅。公司会设立竞赛奖金作为短期激励,每个月从各地的连锁店中评出一个业绩最佳的,给与一定的奖励;每年评出一个全年业绩最佳的,公司会为全店员工提供一次带薪休假的机会。

对员工主要以薪酬激励为主,文化和提升激励为辅。

3.7.2 人力资本的约束机制

在建立激励机制的同时,还要建立约束机制。

鉴于婚姻介绍行业本身的特殊性,尤其是隐私性, 为保证服务的质量和资料的有效性Marry Bar将采取会员制为每一位尊贵的客户提供服务,并按照其本人意愿将其基本资料汇总到会员数据库,该数据库资源供所有会员共享。

4.1 Marry Bar服务流程

4.1.1 会员审批流程

4.1.2 服务流程图

4-1  Marry Bar 会员接待流程

4-2  Marry Bar 客户服务流程

4.2 基本客服项目

为了与会员建立良好的信任基础和合作关系,Marry Bar所有尊贵会员均可享受我们提供的各项基本服务。具体包括以下内容:

1、缘分天空:2、心灵驿站:3、恋爱达人:4、浪漫邂逅:5、二人世界:

6、贴心服务:

4.3 自助式客服项目

Marry Bar精心设计了一系列的活动供会员自助选择。Marry Bar倡导

室内聚会 >> 浪漫 、温馨户外活动 >> 动感 、激情自助式服务在会费以外另行收费,具体每项活动按照成本加成法定价,服务项目包括:

1.浪漫满屋:2.缘来是你:3.爱在旅途:4.我型我秀:5.赛场燃情

4.4 个性化客服项目

    鉴于国内高收入阶层奢侈消费的能力和愿望,以及追求个性标新立异的消费偏好,Marry Bar将根据会员本人的申请,提供帮助其获取爱情的一切尽可能的服务。该类客服项目也属于另行收费,以下内容为参考选项:

1.完美风暴:2.惊喜制造:3.梦想成真:4.昨日重现:

4.5 Marry Bar在线

4.6 Marry Bar服务指导思想

Marry Bar采取CRMCustomer Relationship Management客户关系管理通过不断改善客户关系、互动方式、资源调配、业务流程和自动化程度等,达到降低运营成本、提高企业销售收入、客户满意度和员工生产力立足企业利益,同时方便了客户、让客户满意。

5.1 市场分析

5.1.1 巨大的市场潜力

5.1.2 婚介市场的主要问题

一、婚介服务机构存在的主要问题

二、婚介行业监管部门存在的主要问题

1缺乏有效的政府监管和归口登记机制                       

对策:当前亟需理顺关系,归口一个政府部门进行登记管理。因此婚介行业必须有一个政府部门对之进行相应的业务规范与指导,建立一套完善的法律法规和监管体系,建立对婚介市场的行之有效的监管机制的工作已迫在眉睫。

2缺乏功能健全的婚介行业协会组织

对策:

5.1.3 Marry Bar的解决方案

Marry Bar将通过建立自有品牌、采取连锁的经营模式打造全新的婚介服务方式,具体的创新立意如下:

5-1 服务利润链的逻辑内涵

5.2 目标市场调查与分析

5.2.1 市场调查目的

5.2.2 市场调查方法

样本选取:调查方式:调查内容

(一)宏观市场调查

(二)消费者研究

调查问卷设计思路:

5-样本单位问卷分布

序号

样本单位

问卷总数

大专

本科

博士

1

陕西移动通讯有限责任公司

30

7

10

12

1

2

中国证券业监督管理委员会陕西省证监局

15

0

0

14

1

3

西安市石油勘探仪器总厂

25

15

10

0

0

省略……

 

 

 

 

 

 

 

总计

1000

362

365

194

79

本次市场调研发放问卷共计1000份,其中有效问卷共计961份。综合分析市场问卷数据可获知以下信息:

5-4 样本数据接受婚介服务构成分布  5-5 样本数据愿尝试品牌婚介服务构成分布

4在有效问卷中,月工资收入2500RMB共计692人(占有效样本的72%)。

 

5-6 样本数据月工资收入构成分布

5.2.3 目标客户群的选取

5-2  Marry Bar的细分市场

年龄

性别

文化程度

职业分类

月工资收入

消费偏好

25岁以下

 

省略

初中以下

 

金领

 

1000元以下

1000—2500

 

喜欢一线品牌

喜欢二线品牌

 

25—35

高中、中专

注:表格中下划线部分代表公司的目标客户群所需具备的市场细分指标

Marry Bar将通过为新细分出来的市场提供差异化的服务产品从而成功进入市场。

5.3 市场竞争者调查与分析

5.3.1典型网络婚介竞争者分析

5-3 网络婚介机构的竞争优势与劣势分析

网络婚介机构的竞争优势              网络婚介机构的竞争劣势

网络沟通平台的高效快捷

会员资料的虚拟性强

营运成本低

缺乏直接有效的沟通

庞大的信息源

会员个人隐私缺乏安全感

宽广的服务覆盖面

服务效率易受到网络本身技术因素限制

5.3.2典型传统婚介竞争者分析

传统婚介机构的竞争优势              传统婚介机构的竞争劣势

原有市场份额形成的影响力

陈旧单一的婚介服务项目

占有一定的市场份额,拥有一定的客户资源

信誉度低的行业形象

福利性企业性质

从业人员职业化素养低下

面对面的服务模式

信息严重不对称

运营成本低

服务理念落后

5.4 公司SWOT分析

内部环境

优势

劣势

  • 高素质的经营团队
  • 直营连锁经营模式
  • 资本回报率高
  • 专业化的咨询服务
  • 网络与店面共同发展
  • 创业初期营销网络的建立
  • 经营管理经验的不足
  • 对连锁经营风险估计不足
  • 资金链管理经验不足

外部环境

机会

威胁

  • 行业标准尚未形成
  • 进入门槛较低
  • 政府宏观政策的倾斜
  • 媒体关注的宣传效应
  • 原有传统婚介行业的竞争
  • 由于婚介行业技术壁垒较低,会

引起其他企业跟进模仿

  • 来自网络婚介的竞争者

5.5 市场预测

基于上述市场调查及科学分析下面就对目标市场的销售价格与销售额进行相应假设与预测。

5.5.1 西安高端婚介服务市场容量的估算

5.5.2 五年市场预测

5-5 公司5年销售预测          (单位:元)

年 份 产 品

2006年

2007年

2008年

2009年

2010年

连锁店数

1

1

2

2

3

会员人数

1000

1500

2500

3700

5800

省略……

 

 

 

 

 

Marry Bar以为目标客户追求真爱为目标,以高素质的经营团队为基础,以超前的经营理念为指导,提供时尚个性化的服务为内容,丰富的市场营销为手段,不断满足目标客户的需求。

6.1 产品策略

6.1.1 产品设计

  6-1 Marry Bar服务产品类型

产品类型

服务内容

核心产品

为会员提供择偶机会

为有意向的双方提供促成良缘的策划方案

各式各样适合白领人群的交友活动

形式产品

一致的服务质量和水平

同一品牌和商标

统一店面经营

外延产品

为会员提供择偶及婚恋心理指导

为会员提供形象设计
帮助每一位会员远离择偶与婚恋的误区

6.1.2 产品开发

一、基本客服: 二、自助式客服三、个性化客服:四、纵向一体化


6.2 定价策略

Marry Bar提供的服务定价,在充分测算成本的基础上,并保证一定利润率和迅速开拓市场的需要,参考市场同类服务的价格(如表6-2所示)在不同服务方式中采取不同的定价方式:对于普通会员服务采取快速撇脂定价方式;对于公司举办的各项其他活动采取成本加成定价方式。上述定价策略理由和做法如下:

6-2 市场同类服务价格

类别

价格(西安)

价格(北京)

会员服务

200元/年

2000元/年

婚介服务成功费

500元/次

5000元/次

相关活动费

约100元/次

约300元/次

6.3 销售策略

6.3.1 市场销售战略

为了能够实现我们预定的销售目标,在创业的过程中必须对产品定价策略、销售策略、服务策略等做全方位的考虑。前面已对本次创业产品的定价方式做了比较详细的阐述,紧接着探讨一下本次创业的销售策略,鉴于本公司实际情况,    Marry Bar的市场战略分为三步走:

一、市场开创期:二、市场拓展期:三、市场精耕与维持期:

6.3.2 市场销售策略

为了具体实施创业的市场销售战略,必须细化创业的市场销售策略,在创业的前五年里,具体的市场销售策略如表62所示:

产品引入期:产品成长期:产品成熟期:

6-3 Marry Bar销售策略

期间

年限

销售策略

目标

初期

20062008

平面广告宣传为主

公共关系为辅

初步打开市场,并完成市场前期占领

销售策略一——传统广告宣传¥销售策略二——网络宣传¥销售策略三——造势宣传¥销售策略四——销售促进¥销售策略五——公共关系宣传¥销售策略六——关系营销¥销售策略七——策略组合

6-4 Marry Bar销售策略组合

期间

策略组合

具体方案

产品推出

平面广告宣传

公共关系宣传

《华商报》刊登广告

公汽车身广告

大型公益相亲会

产品引入期

媒体广告宣传

网络宣传

电梯媒体

电台媒体——情感专线

建设企业自己的网站

产品成熟期

关系营销网络

品牌效应

口碑式的宣传效应

连锁知名品牌

6.4 品牌策略

6.4.1 树立品牌策略

6-5 Marry Bar品牌定位策略

期间

品牌定位策略

优势

品牌成长初期

补缺品牌策略

积极寻找市场空缺

针对空缺创造产品特色

建立自己的品牌优势

品牌成长中后期

领先品牌策略

市场地位高

获利大、优势多

具有很大的吸引力

6-6 Marry Bar品牌推广策略

阶段

年限

推广核心任务

目标

第一阶段

2006-2008

全国首家品牌婚介

利用广告媒体打造Marry Bar全新的品牌形象

第二阶段

2009-2010

注入Marry Bar品牌内涵

浪漫、忠诚、幸福

增加品牌感召力

形象代言人带领走向全国

第三阶段

2010年后

扩大品牌的影响力

现品牌全国化

打造全国性的品牌形象

地方性品牌全国性品牌转变

6.4.2 强化品牌策略

服务质量策略——品牌和商标策略——名牌营销策略——科技和人才策略


6.4.3 延伸品牌策略


6.5 营销过程的管理与控制

6.5.1 对营销人员的管理和控制


为考核营销人员的绩效,我们建立了如下评价标准:

6.5.2 年度计划控制


6-7  Marry Bar广告费用分析

期间

广告费用分析

品牌成长初期

目标任务法、负担能力法

产品引入期

销售比例法

产品成熟期

销售额比例法、竞争平衡法

6.5.3 盈利性控制


6.5.4 对顾客满意程度的控制

顾客满意度(Customer Satisfaction)CS战略。Marry Bar客户满意度营销战略的基本思想是:公司的所有营销活动都必须以客户满意为行动指南。通过对顾客满意度的控制,指导所有营销活动,达到提高市场份额、扩大收入来源的最终目的


7.1 资金计划

7.1.1 资金规模


本项目总投资规模为人民币2000000元,全部以货币投资。资本规模的确定是基于以下因素考虑的:

7.1.2 资金来源


7.1.3 资金使用


本项目需要两个月的筹备建设期,全部资金为一次投入。为了更加明确、详实的表述公司运作的资金来源及资金使用明细,我们将在7.2资金来源与使用情况(2006年)中对此作具体阐述。

7.1.4 权益资金撤出方式与股利计划


伴随企业的发展,部分权益资金必然要求撤出,这是资本运营的必然。另据估计,风险投资的撤出时间是投资后3或更长时间以后。我们这里结合企业战略发展计划,就可能选择的退出方式进行说明。

1、本公司退出机制主要有以下几种设想:

7.2资金来源与使用情况2006年)

7.2.1 资金来源与使用作业单

7-1 资金使用作业单

资金使用作业单

 

公司名称: 娶吧&嫁吧婚情文化传播有限公司     时间期限:投资第一年    单位:元

1、启动成本

       公司工商注册与税务登记              4000

       注册商标                           10000

启动成本合计                                                    14000

2、购买资产

       电脑及打印设备等                    54000

       办公家具等                         30000

购进资产合计                                                    84000

 

3、经营期各种付现的成本费用(不包括折旧)

房屋租金                            252000

装修费用                            100000

广省略………………

成本费用合计                                                   1791800

4、税务

               所得税                                0

               营业税                               88625

税务合计                                                        88625

现金支出合计                                                  1978425

 

7-2 资金来源作业单

资金来源作业单

公司名称:娶吧&嫁吧婚情文化传播有限公司     时间期限:投资第一年      单位:元

 

1、  权益投资

业主投资                               1000000

风险投资                               1000000

权益合计                                                     2000000

2、负债                                           

   短期借款                                         0

   长期借款                                          0

负债合计                                                        0

3、销售额收入                              

产品销售收入                            0

服务销售收入                           1772500

销售收入合计                                                1772500

现金来源合计                                                  3772500

 

注:以上两表中重要数据的来源及依据如下(单位:元)

                        

                       7-3  广告费用预算表               单位:元

广告项目

具体发布情况

预算金额

数据来源

电梯广告

在西安高新区选择100部中、高档写字楼、住宅楼宇的电梯发布广告

72000

西安冠杰广告装饰有限公司广告报价(含制作费,有折扣)

车身广告

选择途径商业繁华区及高新区的34路、400路公交车发布全车身或半车身广告

48000

西安公交车车身广告报价(含设计费、制作费、发布费)

平面广告

选择西安本地发行量最高的报纸《华商报》及《陕西广播电视报》发布1/4版广告

 

300000

 

《华商报》及《陕西广播电视报》的广告报价

网络广告

选择古城热线网络平台发布固顶或弹出窗口广告

60000

古城热线首页信息发布报价

合计

480000

6、人员成本

   公司共19名员工,每月人员成本预计48900,全年人员成本预算为586800

7、所得税

(1)全年销售收入                                     1772500

(2)付现的成本费用(包含营业税)                     1884425

(3)固定资产折旧                                      8400

(4)无形资产摊销                                      1000

(5)利润总额      =(1)(2)(3)-(4)        -121325

(6)所得税                                             0

8、自助服务成本

根据对西安本市相关行业,尤其是规范的婚介服务机构的收费以及相关活动费用成本的调研,我们进行了数据的类比分析,结合行业本身发展规律和市场变化预测,得出自助式客服项目的成本估算如下:

9、营业税

全年销售收入为1772500,营业税1772500*5%=88625

10、销售收入

11、负债

7.2.2 资金来源与资金使用

7-2  资金来源与使用

7.3 成本计划及盈利预测

7.3.1 基本财务假设

1、固定资产采取直线折旧法,折旧年限10年;

2无形资产分10年进行摊销;

3、由于公司业务的特点,所有销售收入均为实收现金,即不存在销售引起的应收账款。

4、公司前两年不分配现金股利,第三年开始分配现金股利,股利支付比率为净利润的20%。

7.3.2 成本及费用计划

公司预计在运营的第三年开本地第二家连锁分店,利用前两年已产生的广告效应和已经积累的资金、管理经验、合作商户关系等资源推进公司发展。第五年成立本地第三家连锁分店,进一步扩大市场份额,树立品牌形象,发挥规模经济效益。相应的具体成本费用计划如下表所示:

                        7-5 成本及费用计划表           单位:元

 

成 本

第一年

第二年

第三年

第四年

第五年

房屋租金

252000

252000

378000

378000

554000

折旧费用

8400

8400

13440

13440

20160

省略……

 

 

 

 

 

7.3.3 盈利预测

公司的销售计划及盈利预测如下表所示

                    7-6 销售及盈利预测表          单位:元

 

收入/利润

第一年

第二年

第三年

第四年

第五年

会员会费收入

1000000

1500000

2500000

3700000

5800000

自助服务收入

772500

1082500

1620000

2214000

3025000

收入合计

1772500

2582500

4120000

5914000

8825000

省略……

 

 

 

 

 

7.4 预计财务报表

7.4.1 预计利润表

                    7-7 预计利润与利润分配表            单位:元

项   目

第一年

第二年

第三年

第四年

第五年

一、主营业务收入

1772500

2582500

4120000

5914000

8825000

二、主营业务利润

827675

1444475

2422560

3846860

5981590

三、利润总额

-121325

353675

985760

2266420

4119290

    减:所得税

0

116713

325301

747919

1359366

四、净利润

-121325

236962

660459

1518501

2759924

    加:年初未分配利润

0

-121325

80093

509391

1496417

五、可供分配利润

-121325

115637

740552

2027892

4256341

    减:盈余公积

0

35544

99069

227775

413989

        应付股利

0

0

132092

303700

551985

六、未分配利润

-121325

80093

509391

1496417

3290367

7.4.2 预计资产负债表

                      7-8 预计资产负债表           单位:元

资产

第一年

第二年

第三年

第四年

第五年

流动资产

 

 

 

 

 

货币资金

1794075

2040437

2532844

3762085

5923984

应收账款

 

 

 

 

 

存   货

 

 

 

 

 

流动资产合计

1794075

2040437

2532844

3762085

5923984

固定资产

 

 

 

 

 

固定资产原价

84000

84000

134400

134400

201600

减:累计折旧

8400

16800

30240

43680

63840

固定资产净值

75600

67200

104160

90720

137760

递延资产

 

 

 

 

 

无形资产

9000

8000

7000

6000

5000

资产总计

1878675

2115637

2644004

3858805

6066744

负债及所有者权益

 

 

 

 

 

流动负债

 

 

 

 

 

应付账款

 

 

 

 

 

应交税金

 

 

 

 

 

   长期负债

 

 

 

 

 

负债合计

0

0

0

0

0

所有者权益

 

 

 

 

 

实收资本

2000000

2000000

2000000

2000000

2000000

盈余公积

0

35544

134613

362388

776377

未分配利润

-121325

80093

509391

1496417

3290367

所有者权益合计

1878675

2115637

2644004

3858805

6066744

负债及所有者权益总计

1878675

2115637

2644004

3858805

6066744

7.4.3 预计现金流量表

                        7-9  现金流量表               单位:元

项        目

第一年

第二年

第三年

第四年

第五年

一、经营活动产生的现金流量:

 

 

 

 

 

销售商品、提供劳务收到的现金

1772500

2582500

4120000

5914000

8825000

现金流入小计

1772500

2582500

4120000

5914000

8825000

购买商品、接受劳务支付的现金

561000

685000

978000

1198000

1654000

支付给职工的现金

286800

315500

500000

560000

728000

支付的各项税费

88625

245838

531301

1043619

1800616

支付其他与经营活动有关的现金

948000

1089800

1435800

1579440

1861300

现金流出小计

 

 

 

 

 

经营活动产生的现金流量净额

-111925

246362

674899

1532941

2781084

二、投资活动产生的现金流量:

 

 

 

 

 

购建固定资产、无形资产支付的现金

94000

0

50400

0

67200

投资活动产生的现金流量净额

-94000

0

-50400

0

-67200

三、筹资活动产生的现金流量:

 

 

 

 

 

吸收权益性投资所收到的现金

 

 

 

 

 

借款所收到的现金

 

 

 

 

 

现金流入小计

 

 

 

 

 

分配股利所支付的现金

0

0

132092

303700

551985

偿付利息所支付的现金

 

 

 

 

 

现金流出小计

 

 

 

 

 

筹资活动产生的现金流量净额

0

0

-132092

-303700

-551985

四、现金及现金等价物净增加额

-205925

246362

492407

1229241

2161899

7.5 财务分析

1、基本盈利能力指标

1)销售毛利率(主营业务利润/主营业务收入)

项目/年份

第一年

第二年

第三年

第四年

第五年

销售毛利率

46.70%

55.93%

58.80%

65.05%

67.78%

 

项目/年份

第一年

第二年

第三年

第四年

第五年

净资产收益率

-6.46%

11.20%

24.98%

39.35%

45.49%

2)净资产收益率(净利润/净资产)

2、投资回收期(n)

n=3.53

3、投资净现值(NPV

折现率假设

10%

12%

15%

20%

投资净现值

5149742

4571553

3808115

2763390

  在四个水平的折现率假设下,净现值均大于零,本项目说明在经济上具有可行性。

4、内涵报酬率(IRR

综上可以看出,公司具有很好的成长性,投资回报较高,同时由于公司未贷款,因此财务风险较低,可以较好的保护投资人的权益。8.1 市场风险与对策

市场风险是新产品和服务不能满足市场需求以及新产品或服务的设计能力与市场容量不匹配而引起的风险。市场风险是导致新产品、服务商业化、产业过程中断甚至失败的核心风险之一。

8.1.1 竞争者

8.1.2 需求风险

公司提供的服务从现有市场来看是领先于同类企业的,但是,这也不能保证公司的服务能够完全被消费群体所接受。一旦我们的价格、我们的服务、遭受到消费者的置疑,我们就可能会陷入危机。

8.2 管理风险与对策

管理风险是创业企业因管理不善而导致的风险,也是我们创业需要面对的核心风险之一。

8.3 财务风险与对策

财务风险存在于财务工作的各个环节,任何环节的工作失误都可能会给企业带来财务风险,在我们的生产经营过程中,我们所面临的财务风险主要表现在:

Ø        筹资安全,主要是在筹资过程中资本负债,危及偿债能力等的问题;

Ø        投资安全,主要是不亏本,并且能够按照预期盈利,如期收回投资;

Ø        扩张安全,主要是在扩张过程中资金紧张和投资失败的问题。

8.4 政策风险与对策

鉴于目前国家正处于转型期,整个社会的政策体系和法律制度都处于不断调整和完善的过程中,尤其是对于相关行业和领域国家在调整宏观调控的力度,婚介行业虽然暂时没有被国家纳入重点监管范围,但是行业的不规范已经和市场经济规律背道而驰,因此可能带来很大的政策风险。

8.5 其它风险与对策

连锁风险:公司所采取的直营连锁经营模式,对公司在市场、管理、财务等经营管理的多方面均产生重要影响。如市场中选址的风险,管理中服务品质保证的风险,财务中资金链的风险等等。

附录一 婚介服务问卷调查

尊敬的先生/女士:

您好!娶吧&嫁吧婚情文化传播有限公司全体同仁首先感谢您对我们的关注,为了更好地向您提供服务,烦劳您在百忙之中,支持我们的工作,占用您几分钟时间,填写一下问卷。我们采取匿名信息采集方式,并对您的信息加以保密。

1.参加活动的朋友,可直接在所提供的选项后的括号内打“√”。如无特别说明,每个问题选择一个答案。需详细填写的,衷心希望得到您的配合。

2.问卷填写完毕,请妥善保管.为答谢朋友们的参与,可获精美纪念品一份。

   本问卷所有权及其解释归本公司所有

一、基本信息调查

1、您的性别:男() 女()

2、您的年龄阶段:20-25岁() 25-30岁() 30岁以上()

3、您的学历:博士() 硕士() 本科() 专科或其他()

4.你的月收入:1500元以下()1500-2500()2500-3500()3500元以上()

4、您的职业:————

二、基本需求调查

1、目前您是否为单身:是() 否()

若是,原因为:

A工作太忙,顾不上其他 B没有机会结识自己心仪的异性

C没有做好心理准备   D其他————————————

2、您平时结识异性的渠道是:

A自己朋友圈中的人 B家人或朋友介绍

C通过中介服务 D其他-------

3、您是否考虑过利用婚介服务:是()  否()

  若是,您选择婚介服务的原因是:

A提供更为广阔的交友范围      B 服务便捷

C 出于新奇         D其他------

4.您是否使用过目前婚介市场上提供的服务:是()  否()

若是,(1)您是通过什么途径了解到该信息:广告宣传() 朋友介绍()

自己查找()其他------

(2)您认为婚介机构制定的价格是否合理:是()  否()

      (3)您是否喜欢他们提供服务的风格与方式:是()  否()

(4)您认为目前婚介市场上婚介服务存在的问题是:

  A信息不真实   B收费不合理   C从业人员素质低   D其他

5、如果选择婚介服务,您希望得到哪些信息:A 年龄B 身高C 学历

D 职业E收入F 家庭状况 G其他-----------

三、消费偏好调查

1.您获取婚介服务信息的渠道是:平面媒体广告() 广播电视媒体广告()

网络广告()其他--------

2.品牌对于您作出(消费)选择来说是否重要:是() 否()

如果是,原因是()A习惯导致品牌忠诚度高

B有质量和信誉的保证

C可以满足特定的需求

3.消费时是否喜欢连锁这种经营方式():是() 否()

若是,喜欢的理由是:A网点遍布,方便消费

B提供的产品和服务的一致性

C价格公道   D管理完善     E客服良好

4.您是否认可品牌连锁婚介服务模式:是() 否()

若是,您是否愿意尝试:是() 否()

5.您对婚介服务有什么特别的期望和建议-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

附录二 Marry Bar规章制度

第一节  总则

    第1条  为严明纪律,奖励先进,处罚落后,调动员工积极性,提高工作效率和经济效益,特制订本制度。

    第2条  对员工的奖惩实行以精神鼓励和思想教育为主、经济奖惩为辅的原则。

第3条  本制度适于公司全体员工。

第4条 总经理和各部门主管负责监督本制度的贯彻实施。

第二节  奖励

第5条  本公司设立以下奖励方法:
    1.大会表扬;
    2.奖金奖励;
    3.晋升提级。

第6条  对下列表现之一的员工,应当给予奖励:
    1.遵纪守法,执行公司规章制度,思想进步,文明礼貌,团结互助,事迹突出;
    2.一贯忠于职守、积极负责,廉洁奉公,全年无出现违纪;
    3.完成计划指标,经济效益良好;
    4.积极向公司提出合理化建议,被公司采纳;
    5.全年无缺勤,积极做好本职工作;
    6.节约资金,节俭费用,业绩突出;
    7.领导有方,带领员工良好完成各项任务;
    8.坚持自学,不断提高业务水平,任职期内获得各种奖章或其他专业证书;
    9.其他对公司做出贡献,总经理认为应当给予奖励的。
    员工表现突出的,经部门经理和总经理批准,认为可以晋升的,给予晋升提级。
第三节  处罚    

第7条  员工有下列行为之一,经批评教育不改的,视情节轻重,分别给予扣除一定时期的奖金、扣除部分工资、警告、记过、降级、辞退、开除等处分:
    1.违反国家法规、法律、政策和公司规章制度,造成经济损失或不良影响的;
    2.违反劳动法规,经常迟到、早退、旷工、消极怠工,没完成工作任务的;
    3.不服从工作安排和调动、指挥,或无理取闹,影响工作秩序的;
    4.拒不执行总经理、或部门领导决定的,干扰工作的;
    5.工作不负责,损坏设备、工具,浪费资源,造成经济损失的;
    6.玩忽职守,违章操作市场体系或违章指挥,造成事故或经济损失的;
    7.滥用职权,违反财经纪律,挥霍浪费公司资财,损公肥私,造成经济损失的;
    8.财务人员不坚持财经制度,丧失原则,造成经济损失的;
    9.贪污、行贿受贿、敲诈勒索、尚未达到刑事处分的;
    10.挑动是非,破坏团结,损害他人名誉或领导威信,影响恶劣的;
    11.泄露公司秘密,把公司客户介绍给他人或故意给客户好处,然后从客户索取回扣.;
    12.散布谣言,损害公司声誉的;
    13.有其他违章违纪行为,总经理认为应予以处罚的。
    员工有上述行为,情节严重,触犯刑律的,提交司法部门依法处理。

第8条  员工有上述行为造成公司经济损失的,责任人除按上条规定承担应负的责任外,还应赔偿公司损失。
    第9条  各部门领导发现本企业员工犯有本《制度》第三节第七条里规定的行为时,应及时向总经理报告;员工也可向部门主管或总经理检举、揭发任何人的违纪违章行为,要求处理。对举报者进行保密,并加以奖金奖励。
    第10条  对员工进行处分,应书面通知本人,并记入档案。

      第11条  受处分的员工,能改正错误,积极工作,在1年内弥补经济损失或完成利润指标的,经所在部门提议或本人要求,经总经理批准,可酌情减轻或免除处罚。   
      第12条 本公司规章制度从二OO六年X月X日开始执行。
 

 

 

附录三 Marry Bar员工行为礼仪要求

一、员工服务指导思想:

Smile to everyone 以微笑待客

Excellence in everyone you do  精通职务上的工作

Reaching out to customer with hospitality 对顾客态度亲善

Viewing every customer as special  将每位顾客视为重要的大人物

Inviting your customer to return 邀请每位顾客下次再度光临

Creating a warm atmosphere 为顾客营造一个温馨的服务环境

Eye contact that shows our care 以眼神表示对顾客的关心

二、员工着装要求

三、员工行为要求

四、员工用语规范

五、处理投诉的要求

六、处理客户投诉要采取的步骤

注:客户投诉方式

客户可采取以下方式进行投诉:

(1)电话投诉;(2)信函投诉;(3)当面投诉;(4)网上投诉;

附录 Marry Bar形象标示说明

附录 Marry B

附录 Marry Bar网站主页

附录   西安市婚姻介绍机构介绍服务合同

 

合同编号:

甲方:

乙方:

甲乙双方本着自愿的原则,依据《中华人民共和国婚姻法》和《中华人民共和国合同法》等相关法律法规,为了保护征婚当事人和婚介机构的合法权益,经协商一致,就甲方向乙方提供婚姻介绍服务事宜,签订本合同。

 

一、服务项目:甲方为乙方提供婚姻介绍服务。

 

1、乙方自然条件:

 

本人情况

姓名

 

性别

 

身份证号码

 

民族

 

籍贯

 

身高

 

体重

 

婚姻状况

 

子女情况

 

子女年龄

 

子女归属

 

学历

 

毕业学校

 

专业

 

工作单位

 

职业

 

月收入

 

户籍地址

 

何地户口

 

居住地址

 

住房情况

 

联系电话

 

手机

 

本人爱好

 

本人性格

 

邮编

 

其他

 

 

家庭成员

称谓

姓名

年龄

工作(学习)单位

职业

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2乙方择偶要求:

 

要求对方条件

年龄范围

周岁至    周岁之间

身高范围

Cm以上/以下/左右

婚姻状况

 

学历

 

职业

 

月收入

 

户口

 

住房

 

爱好

 

民族

 

其他

 

 

 

 

2、  约会记录

 

二、服务期限:____________日至____________

在服务期限内,如果乙方签字确认甲方提供的应征者条件适合,视为甲方提供的服务成功,合同终止。

三、服务费用标准及支付办法:

1、基本服务费:__________元,双方订立合同之日交付。

2、乙方如果要求作征婚广告,需另行向甲方支付广告费用__________元,双方订立合同之日交付。

四、甲方的权利和义务:

(一)权利

1、甲方有收取服务费用的权利。

2、甲方有在其服务场所内公开乙方征婚信息资料的权利(需要保密的部分不予公开)。

3、甲方有审查乙方提供的相关征婚资料的权利。

(二)义务

1、认真核对并如实记录乙方提供的征婚信息资料(如本人户口簿、身份证、独身证明、学历证明、房产证等),并将上述材料的复印件作为合同附件。

2、甲方应及时为乙方提供合适的应征人选。

3、未经乙方同意,甲方不得向应征者以外的其他单位、组织或个人泄露乙方征婚信息资料(广告征婚除外)。

4、甲方向乙方提供的应征者信息资料必须与应征者提供给甲方的一致,甲方不得以虚假应征信息资料欺骗乙方。

5、甲方不得以婚托、虚假广告等方式欺骗乙方。

五、乙方的权利和义务:

(一)权利

1、乙方有获得甲方真诚及时、热情周到的服务的权利。

2、乙方有在甲方服务场所查询其他征婚者信息资料的权利。

3、乙方有在征得征婚者同意后,选择见面的权利。

(二)义务

1、乙方应按照合同的约定向甲方支付相应的服务费用。

2、如实提供征婚信息资料。

3、积极配合甲方的服务、守信、守时、守约。

4、乙方不得利用甲方为其提供的婚姻介绍服务从事违法行为,包括借婚姻索取他人财物等,因此产生的争议与甲方无关。

5、乙方联系方式发生变化时应及时通知甲方。

六、甲方违约责任:

1、甲方提供给乙方的应征者信息资料与应征者提供给甲方的不一致,甲方应将乙方支付的基本服务费用如数返还给乙方。

2、甲方以虚假广告、虚假应征信息资料、婚托等形式欺骗乙方的,甲方收取的基本服务费用应双倍返还给乙方。

3、甲方地址或联系方式发生变化未及时通知乙方,且在60天未服务的,乙方可以提出终止合同,甲方收取的服务费用如数返还给乙方。

七、乙方违约责任:

1、乙方提供的征婚信息如有失实之处,甲方有权利及终止合同。乙方支付的基本服务费用作为违约金,甲方不予返还。

2、乙方联系方式发生变化未及时通知甲方的,甲方有权中止合同履行,中止期间视同服务期间。

3、乙方利用甲方为其提供的婚姻介绍服务从事违法行为的,甲方有权立即终止合同,乙方交付的基本服务费用作为违约金,甲方不予返还。

八、本合同履行期限届满后,可续签合同,续签基本服务费用减半收取或双方约定。

九、争议解决方式

本合同在履行过程中如果发生争执,双方应协商解决,协商不成的,可依法向法院起诉。

十、其他:

本合同一式两份,甲乙双方各执一份。

本合同经甲乙双方签字盖章之日起生效。

甲方:                              乙方:

婚介员:

负责人:

年    月    日

附录八 全国婚介行业公约

全国婚姻介绍行业
从业守则

遵守法律法规 坚持诚信原则

热爱本职工作 弘扬婚介文化

服从组织安排 做到尽忠守则

维护行业信誉 树立良好形象

杜绝弄虚作假 把关资料审核

树立服务信念 突出服务特色

衣着整洁大方 同事关系和谐

接受客户监督 欢迎客户批评

全国婚姻介绍行业
服务公约

遵纪守法,弘扬诚信,规范操作

爱岗敬业,专注研究,热心工作

尊重客户,礼貌待人,热情大方

服务项目,有问必答,百问不厌

办理业务,耐心细致,准确无误

积极探索,不断创新,与时俱进